Инвестициялық саясат туралы мәлімдеменің мысалы
Жаңа бағытқа барғанда, бұл бағыттарды анықтауға көмектеседі. Келгеннен кейін іс-шаралар жоспарын құруға қолайлы уақыт. Егер сіз мемлекеттік саябаққа серуендеуге баратын болсаңыз, онда оған қалай жетуге болатынын және саябақта қай ізбен жүру керек екенін анықтағыңыз келеді.
Экспедицияға ұқсас, Инвестициялық саясат туралы мәлімдеме (IPS) сіздің қаржылық болашағыңызға нұсқаулық болып табылады.
Инвестициялық саясат туралы мәлімдеме (IPS) дегеніміз не?
IPS — бұл қаржылық кеңесші мен клиентарасындағы карта, іс-қимыл кестесі және қорытынды құжат. Өтініштің бірінші бөлімі клиенттің кең инвестициялық мақсаттары мен міндеттерін қамтиды.Келесі компонент кеңес берушінің клиентпен бірлесе отырып, қойылған мақсаттар жиынтығына жету жолын талқылайды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Толығырақ активтерді бөлу, тәуекелге төзімділік және қаржылық мақсаттарсияқты тақырыптарды қамтиды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
(Толығырақ ақпаратты қараңыз: Инвестициялық саясат туралы мәлімдемемен.)
IPS үлгісі
Инвестициялық саясат туралы мәлімдеменің келесі жалған мысалын қараңыз.
Инвестор Біріншіден Консультативтік, ЖШС Хуан Martinez үшін инвестициялық декларациясының
Талдамалы жазбахат:
Хуан Мартинес, жеке инвестор, жасы 55-те
Портфолио: жеке, салық салынатын
Мемлекет: Калифорния
Салық идентификаторы: xxx-xx-xxxx
Ағымдағы активтер : $ 500,000
Қайту мақсаты: 6%
Шығынның бір жылдық шегі (ең нашар сценарий): 15-18%
Міндеттері:
- Ұзақ мерзімді өсу және капиталды сақтау
- Тәуекел профилі: консервативті
- Уақыт көкжиегі : 5 жылдан үлкен
- Қысқа мерзімді өтімділікке қажеттілік: Ешқайсысы
- Ұзақ мерзімді кірісті күту коэффициенті: 6% (кірістіліктің тарихи мөлшерлемелері негізінде)
Қаржылық кеңесшінің міндеттері мен міндеттері:
- Клиенттерге ұзақ мерзімді қаржылық мақсаттарға жетуге көмектесуге сенім білдіретін, біржақты емес үшінші тарап.
- Активтердің бөлінуін құру үшін клиентпен кеңесіңіз.
- Тәуекел мен кірісті жеткілікті әртараптандыруды қамтамасыз ететін активтерді орналастыруға сәйкес активтерді таңдаңыз.
- Барлық инвестициялық шығындарды бақылау және есеп беру.
- Инвестициялардың барлық нұсқаларын және портфолио кастодианын қадағалаңыз. (Кастодиан клиенттің активтерін сақтауға жауапты)
- Барлық портфолио қорларын тұрақты негізде бағалаңыз.
- Бағалы қағаздар, ақша қаражаттарының қозғалысы, кірістер және құнның ай сайынғы өзгеруін қамтитын ай сайынғы есептерді ұсыныңыз.
Портфолионы таңдау бойынша нұсқаулық:
Жалпы, ұзақ мерзімді инвестициялық нәтижелер активтердің нәтижелілігімен анықталады. Тарихи тұрғыдан алғанда, қор активтері үлкен тұрақсыздықпен бірге жоғары кірістілік ставкаларын ұсынады. Негізгі құралдар негізінен кірістің төмен ставкаларын береді, меншікті капиталмен салыстырмалы байланыс аз және тәуекел аз. Активтер географиясы мен мөлшері бойынша әртараптандыру ұсынылады.
Клиенттің консервативті тәуекел профилі негізінде портфолио активтерін орналастыру 60% акциялар мен 40% тіркелген болады.
Холдингтердің жеке құрамы индекстелген қорлар мен биржалық саудалық қорлардан келесі активтер сыныптарынан таңдалады :
Меншікті капитал
- АҚШ
- Жоғары дивиденд
- Мән
- Шағын қалпақ
- Дамыған және дамушы нарықтарды қоса алғанда, халықаралық
Тұрақты
- АҚШ облигациялары
- Корпоративтік облигациялар
- Мемлекеттік облигациялар
- Жоғары кірісті облигациялар
- Жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялар (REIT)
- Әлемдік облигациялар
- Global REITs