Портфолиода ETF-ті қолданудың 4 тәсілі

Биржалық саудалық қорлар (ETF) – бұл инвестициялық инновация, бұл индекстелген инвестициялық қорлардың ерекшеліктерін жеке бағалы қағаздардың сауда икемділігімен біріктіреді. ETF диверсификациялауды, шығындардың төмен коэффициенттерін және көптеген мақсаттарға бейімделетін икемді инвестицияға салық тиімділігін ұсынады. Алайда, ETF-ке инвестициялаудың нақты артықшылықтарын алу үшін оларды стратегиялық тұрғыдан пайдалану қажет.

1. ETF-мен инвестициялау индексі

Стратегиялық тұрғыдан алғанда, ETF-ті бірінші және айқын қолдану кең нарық индекстеріне инвестициялау құралы болып табылады. On үлестік жағынан, айна, бұл ETFs бар S & P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) және жай әрбір басқа да ірі туралы нарық индексі. Белгіленген кірістерде әр түрлі ұзақ мерзімді және қысқа мерзімді облигациялар индексін бақылайтын ETF бар, олар Леман 1-3 жылдық қазынашылық, Леман 20 жылдық қазынашылық және Леман жиынтық облигациялар индексін қамтиды.

Нарықтың негізгі секторларын қамту үшін ETF-ті пайдалану арқылы сіз арзан және кең түрде әртараптандырылған индекс портфолиосын тез және оңай жинай аласыз. Тек екі-үш ETF көмегімен сіз акциялар нарығын түгелдей қамтитын портфолио құра аласыз және тұрақты кірістер нарығының едәуір бөлігін құра аласыз. Сауда-саттық аяқталғаннан кейін, сіз жай ғана жабысып алады сатып алу және ұстап тұрыңыз, сіз кез келген басқа индексі өнімімен сияқты, стратегиясын, және сіздің портфелі оның бар қозғала болады эталоны.

2. ETF көмегімен ұзақ мерзімді портфолионы белсенді басқару

Осыған ұқсас, сіз кеңінен әртараптандырылған портфолио құра аласыз, бірақ негізгі индекстерді бақылау үшін жай сатып алудың орнына белсенді басқару стратегиясын таңдай аласыз (бұл пассивті басқару ). ETF-тердің өзі индекстік қорлар болып табылады ( портфолионы қадағалайтын ақша менеджері тарапынан белсенді басқару жоқ дегенді білдіреді ), бұл инвесторлардың өз активтерін басқаруына кедергі болмайды. Мысалы, қысқа мерзімді облигациялар метеориялық көтерілу үшін орнатылған деп сенемін деп айтыңыз; Сіз өз позицияңызды (позицияларыңызды) кеңірек облигациялар нарығында сата аласыз және оның орнына қысқа мерзімді шығарылымдарға мамандандырылған ETF сатып ала аласыз – сіз де акцияларға деген үміттеріңізді дәл осылай жасай аласыз.

Әрине, негізгі нарық индекстері ETF ұсынатын көптеген инвестициялық мүмкіндіктердің бір бөлігін ғана білдіреді. Егер сіздің негізгі портфолио қазірдің өзінде дайын болса, сіз өзіңіздің негізгі қорларыңызды кішігірім, секторлық, тауарлық, халықаралық, дамушы нарықтар және басқа да инвестициялық мүмкіндіктердің кең массивіне шығуды қамтамасыз ететін мамандандырылған ETF-термен толықтыра аласыз. Биотехнология, денсаулық сақтау, РЭИТ, алтын, Жапония, Испания және басқаларын қоса алғанда, барлық бағыттар бойынша индекстерді бақылайтын ETF бар.

Активтеріңізді бөлуге осы тауашалардағы шағын позицияларды қосу арқылы сіз портфолиоңызға агрессивті қосымша қосасыз. Тағы да, сіз ұзақ мерзімді портфолио жасау үшін сатып алып, ұстап тұра аласыз, бірақ сіз де белсенді сауда техникасын қолдана аласыз. Мысалы, егер сіз REIT-ті құлатуға дайын және алтын көтерілуге ​​дайын деп ойласаңыз, сіз өзіңіздің REIT позицияңыздан шығып, сауда күнінің кез келген уақытында бірнеше минут ішінде алтынға айнала аласыз.

3. ETF көмегімен белсенді сауда

Егер ұзақ мерзімді портфолионы белсенді түрде басқару сіздің талғамыңызға сәйкес келмесе, ETF сіздің палитраңызға сәйкес келетін дәм бола алады. Ұзақ мерзімді инвесторлар Тарап мүмкін, ал Белсенді және күн-сауда стратегиялары сіз және бүкіл нарыққа немесе нақты нарықтық тауашаларды тыс жиі жылжыту тәсілі іздеген болса, ETFs тамаша құралы болып табылады. Акциялар немесе облигациялар сияқты ETF күндізгі сауда-саттықты жүргізетіндіктен, оларды нарықтың өзгеруіне байланысты тез сатып алуға және сатуға болады, және көптеген үлестік қорлардан айырмашылығы, сіз оларды белгілі бір уақыт аралығында ұстамай сатқан кезде ЕТФ ешқандай айыппұлдар қолданбайды.

Сіз ETF сауда-саттығын жасаған сайын комиссия төлеуіңіз керек екені рас, егер сіз бұл құнын білсеңіз және сіздің саудаңыздың долларлық құны жеткілікті болса, бұл номиналды болып табылады.

Сондай-ақ, ETF күндізгі сауда-саттыққа байланысты, оларды ұзақ немесе қысқа сатуға, хеджирлеу стратегиясында қолдануға және маржаға сатып алуға болады. Егер сіз акциялармен немесе облигациялармен жүзеге асырылатын стратегия туралы ойлансаңыз, онда бұл стратегияны ETF арқылы қолдануға болады – бірақ бір компания шығарған акциялармен немесе облигациялармен сауда жасаудың орнына сіз бүкіл нарықта немесе нарық сегментінде сауда жасайсыз.

4. ETF көмегімен инвестициялауды ораңыз

Комиссиялық сауда-саттықтан гөрі ақылы инвестицияларды қалайтын инвесторлар үшін ETF-тер әртүрлі орау бағдарламаларының бөлігі болып табылады. ETF орамасының өнімдері әлі дамымаған кезде, бұл жақын арада көбірек пайда болатынына сенімді.

Төменгі сызық

Тұтастай алғанда, ETF ыңғайлы, үнемді, салық тиімді және икемді. Оларды түсіну оңай және оларды пайдалану оңай, және олар соншалықты жылдам қарқынмен танымал бола бастайды, кейбір сарапшылар бір күндері олар инвестициялық қорлардың танымалдылығынан асып түседі деп болжайды. Егер ETF портфолиосыңыздан әлі орын таба алмаса, олардың болашақта пайда болу мүмкіндігі өте жоғары.