Инвестициялар жөніндегі бас директор (CIO)
Инвестиция жөніндегі бас директор (CIO) дегеніміз не?
Инвестициялар жөніндегі бас офицер (CIO) – фирма инвестицияларының инвестициялық стилі мен стратегиясын белгілеуге жауапты C-люкс басқарушысы. Осылайша, CIO ұйымның инвестицияларын басқаруды қадағалайды. Ұйымның типі мен көлеміне байланысты CIO инвестицияларды тікелей қадағалай алады немесе осындай жауапкершілікке ие кәсіпқойлар тобын басқара алады. CIO сонымен қатар инвестицияның бір бөлігін немесе барлығын сыртқы суб-менеджерге беруді таңдай алады. CIO сонымен бірге компанияның инвестициялық комитетін басқара алады.
Жалпы алғанда, CIO инвестицияларды сатып алу, басқару және бақылау, инвестициялық саясат туралы мәлімдеме (IPS) құру және сыртқы портфолио менеджерлерімен, талдаушылармен және инвесторлармен жұмыс істеу сияқты жұмыстарға жауапты болады.
Негізгі өнімдер
- Инвестициялар жөніндегі бас директорлар (CIO) – бұл бизнес немесе ұйымдар үшін инвестициялық стратегиялар мен портфолионы басқаратын топ-менеджерлер.
- CIO және CFO міндеттері кейде бір позицияға біріктіріледі.
- CIO банктерде, сақтандыру компанияларында, инвестициялық фирмаларда немесе қайырымдылық көмегі бар коммерциялық емес ұйымдарда болуы мүмкін.
Инвестициялар жөніндегі бас директордың рөлін түсіну
Ұйымдар мен бизнестің кең ауқымында инвестициялық портфолио бар, олар кәсіби басқаруды қажет етеді, немесе кәсіби менеджменттің қосалқы кеңесшілерге немесе қорларға жіберілуін қадағалайтын біреуді қажет етеді. коммерциялық емес ұйымдарда басқаруды қажет ететін қайырымдылықтар бар. Корпорацияларда зейнетақы қорлары бар. Банктер мен сақтандыру компаниялары инвестициялық портфельді қолдайды. Акциялар немесе облигациялар сияқты активтер портфолиосы бар кез-келген бизнес немесе ұйым инвестициялық кәсіпқойларды осы активтерді басқаруды қадағалауын қалайды.
CIO рөлі кейде компания ішіндегі басқа қаржы салаларымен үйлеседі және CIO-ге қарағанда кең таралған корпоративті атауды қаржы директоры (қаржы директоры) алады. CIO міндеттеріне ұйымның жалпы тәуекелі шектеулі инвестициялық қызметке ұйымның операциялық қаражатының қандай мөлшерін жатқызу туралы шешім кіруі мүмкін. Бұл, әдетте, тәуекелдер мен осы инвестициялардың кірістілігі арасындағы қолайлы теңгерімді құру мақсатында компанияның инвестициялар портфолиосына бейімдеуді және өзгертуді қамтиды.
Инвестициялық қызмет, егер дұрыс басқарылса, ұйымның өтімділігіне немесе оның қызметін қолдау қабілетіне қауіп төндірмеуі керек. CIO директорлар кеңесі белгілеген нұсқауларды орындай алса да, осы атқарушы директор инвестициялық стратегия мен саясатты өзгертудің ықтимал жолдары туралы кеңестер мен кеңестер ұсына алады. CIO-лар өздері таңдаған инвестицияларды орындау үшін үлкен үміттерге ие болуы мүмкін. Тіпті ұзақ уақыт бойы кірістілік төмен болып келетін күрделі нарықтық циклдарда да, CIO-лар осы қиындықтарды бағдарлап, өз ұйымдарының бюджеттік қауіпсіздігін қамтамасыз етеді деп күтуге болады.
Ерекше мәселелер
CIO ұйымның мақсатына сай келетін инвестициялық стратегияларды құруға көмектеседі. Мысалы, зейнетақы қорының мақсаты оның төлем міндеттемелерін орындаумен шектелуі мүмкін, ал инвестициялық фирма нарықтан озып түсетін пайда іздеуі мүмкін. Бұл мақсаттар инвестициялық стратегияның қаншалықты агрессивті немесе консервативті болуы керектігін анықтайды.
Ұйымның көлеміне байланысты, CIO персоналды құруға жауапты болуы мүмкін. Қызметкерлер құрамымен бірге, CIOs сонымен қатар ұйымның инвестициялық қызметтер мен кеңестерге деген қажеттіліктеріне сыртқы ресурстардың қайсысы көбірек сәйкес келетінін шешуі керек.
Қаржы талдаушысы ретінде сертификаттау және қаржы нарықтарын терең түсіну осы рөлге ұмтылғандар үшін тиімді болып көрінуі мүмкін. Ұйымның жалпы қаржылық қажеттіліктерімен және оған инвестициялық стратегияның әсер етуі мүмкіндігімен тәжірибе мен танысу да маңызды.
Маңызды
Қарым-қатынас дағдылары CIO үшін стратегиялар мен үміттерді басқарма мүшелеріне немесе басқа мүдделі тараптарға түсінікті ету үшін өте маңызды.