Үлкен өмір сүру жөніндегі акционерлік кеңесші – CASL
Аға өмір сүру жөніндегі акционерлік кеңесші – CASL
Үлкен өмір сүру жөніндегі Chartered Advisor (CASL) – бұл егде жастағы клиенттерге Американдық қаржылық қызмет колледжі (CASL шығарушы ұйымы) мойындаған CASL атауы енді жаңа студенттерге ұсынылмайды.
Енді мұра бағдарламасы
CASL – американдық колледждің бұрынғы бағдарламаларының бірі. Колледж қолданыстағы CASL иелеріне қолдау көрсетуді жалғастыруда. Америка колледжі 2015 жылдың 1 қыркүйегінен бастап бағдарламаға жаңа мамандарды қабылдауды тоқтату туралы шешім қабылдады, бірақ қазіргі үміткерлерге тағайындауды 2017 жылдың 21 наурызына дейін аяқтауға қажетті курстар мен емтихандарды ұсынуды жалғастыруда.
Американдық колледждің айтуынша, CASL атауы «қартайған клиенттерге қазіргі кезде де, болашақта да қаржылық қауіпсіздікті қамтамасыз етуге көмектесу ниетін білдіреді. CASL кеңес берушілерге клиенттерді зейнетке шығу арқылы орта жастан бастап басқаруға және оларға байлықты басқаруға, сақтауға және аударуға көмектесуге көмектеседі». «
Сараптама салалары
CASL тағайындау иелеріне клиенттің жасына сәйкес келетін кірістер мен инвестициялық стратегияларды ұсыну, клиенттерге ұзақ мерзімді медициналық сақтандыру мен медициналық сақтандыруды түсінуге көмектесу және жылжымайтын мүлікті жоспарлау бойынша басшылық жасау міндеті жүктелген. Қажетті курстық жұмыс қартаюдың егжей-тегжейіне енеді; егде жастағы адамдар үшін отбасылық қатынастар және тұрмыстық қатынастар; денсаулық сақтау қажеттіліктері; 65 жасқа дейінгі медициналық сақтандыру; Медициналық қамту; Медициналық жоспарлау; мүлікке меншік түрлері; сенім; мүлік салығы; және активтерді аудару тәсілдері.
Ол сонымен қатар инвестиция түрлерін қамтиды; әр түрлі бағалы қағаздармен байланысты тәуекел және кірістілік; инвестициялық нарықтар қалай жұмыс істейді; портфолионы басқару; зейнетақыны бөлуді жоспарлау; әлеуметтік қамсыздандыруды талап ету; зейнеткерлікке шыққан сайынғы инвестициялар; және зейнеткерлік тұрғын үй.
Кеңес берушінің жарғылық талаптары
Тұтынушыларға көптеген қаржылық кеңесшілер тағайындауларының пайдалылығын бағалаудың бірыңғай стандарттары болмаса да, CASL белгіленуі қатаң болып саналады. Бұл белгілеу 250-ден 300 сағатқа дейін оқуды қажет ететіндіктен; колледж деңгейіндегі бес нақты курстарды аяқтау; күндізгі жұмыс өтілі немесе CLU, ChFC, REBC немесе CFL тағайындауларына қойылатын талаптарға қол жеткізу үшін үш жылдан бес жылға дейін. Әрі қарай бес жабық кітап, екі сағаттық емтихан және екі жыл сайын 15 сағаттық білім беру бар.
Бес қажет курстары Егде Client түсіну, егде жастағы адамдар үшін денсаулық және ұзақ мерзімді күтім қаржыландыру, Зейнеткерлікке үшін қаржылық шешімдерді, Инвестициялар, және мүлік жоспарлау негіздері. Бұл белгіні табу үшін орта есеппен 18 ай қажет. Клиенттер CASL кеңесшісінің мәртебесін және кез-келген шағымдарын онлайн немесе телефон арқылы тексере алады.
CASL маңыздылығы
Кеңес берушілерге қарттардың қаржысын басқаруда тәжірибе жинауға мүмкіндік беретін бірнеше қаржылық кеңесшілердің тағайындалуы болғандықтан, тұтынушылар кеңес берушіге қаржысына сенім артпас бұрын, сақтық танытуы керек. Кейбір белгілерде курстық жұмыс талап етілмейді және олар аккредиттелмеген. Басқалары, соның ішінде CASL, маңызды курстық жұмысты немесе өзіндік оқуды қажет етеді және аймақтық немесе ұлттық аккредиттелген.
Зейнеткерлер мен зейнеткерлердің қаржылық жағдайына байланысты көптеген күрделі шешімдер кездеседі, сондықтан жеке жағдайларды талдай алатын және егжей-тегжейлі, дербестендірілген кеңес бере алатын сарапшыны жалдау мағыналы болады. Кітаптар мен мақалалар жалпы кеңестер бере алады, бірақ олар 401 (к) және орташа денсаулығы бар 500 000 доллары бар 70 жастағы ерлі-зайыптыларға нақты қаржылық қауіпсіздік пен өмір сапасын арттыру үшін қандай шешімдер қабылдау керектігін айта алмайды.