Қолма-қол шоғырландыру және төлемдер (ПЗС)

Қолма-қол шоғырландыру және төлемдер (CCD) дегеніміз не?

Қолма-қол шоғырландыру және беру – бұл коммерциялық бизнес-шоттар арасында ақша аудару үшін қолданылатын электрондық ақша аударымдарының түрі. Қаражат әр түрлі жерден шоғырландырылуы және бірыңғай жинау шотына шоғырландырылуы мүмкін. Сондай-ақ, қаражат шот ішіндегі шоттарға, сатушыларға немесе кредиторлық берешек субъектілеріне тез және оңай берілуі мүмкін. Ұлттық автоматтандырылған клиринг палатасы қауымдастығы  (NACHA) корпорациялар үшін электрондық аударымдарды жеңілдету үшін, сондай-ақ іскери серіктестермен біріккен шот-фактура жүйесін қамтамасыз етуге көмектесу үшін қолма-қол шоғырландыру мен төлемдер әзірледі. CCD жылдам, қауіпсіз транзакцияларды қолдайды. Автоматтандырылған есеп айырысу орталығы (ACH)  жүйесі арқылы төлемдер бір түнде жойылуы мүмкін.

Қолма-қол ақшаның шоғырлануы мен шығындарын түсіну

Қолма-қол ақшаның шоғырлануы мен шығындары компанияның бухгалтериясында негізгі компонент бола алады. CCD – бұл компаниялар шоттарды төлеу, шоттарды жинау және қолма-қол ақша шоттарындағы шоғырландыру үшін қолдана алатын корпоративті құрал. ПЗС қолдану бірнеше себептерге байланысты пайдалы болуы мүмкін. Түнгі төлемдер ақша ағындарының ауыртпалығын жеңілдетуі мүмкін, бұл бухгалтерлерге төлемдерді стандартты төлем әдістеріне қарағанда тез және оңай төлеуге көмектеседі. Кіріс төлемдеріне жедел пайдалану үшін тезірек қол жеткізуге болады. CCD ақша қаражаттарын және айналым қаражаттарын неғұрлым жоғары деңгейде ұстау қажеттілігін төмендете алады, бұл ақша қаражатын басқа салаларға жұмысқа орналастырады. ПЗС несиеге сұраныстың төмендеуін тудыруы мүмкін, бұл пайыздық шығындардан үнемдеуге әкеледі.

CCD – бұл корпоративті клиенттер үшін банк арқылы қол жетімді опция. Банктер әртүрлі шарттар мен шарттар ұсына алады, кейбір банктер қалдықтар бойынша пайыздар да ұсынады. Интернет-банкинг сонымен қатар кішігірім бизнес үшін қолма-қол ақшаны басқарудың ауқымды технологияларына қол жеткізу үшін жаңа мүмкіндіктер жасауға көмектеседі.

CCD көмегімен қолма-қол ақшаны әр түрлі бизнес орындарынан және банктік шоттардан шоғырландыруға болады. Қолма-қол ақшаны күні бойы жылжытуға болады, содан кейін төлемді бір түнде беруге болады.

Ерекше ескерулер және қолдану

CCD – бұл әдетте компанияның есеп жүргізу аспектілерімен біріктірілетін құрал. Бағдарламалық жасақтаманың әртүрлі түрлері, соның ішінде қазынашылық бағдарламалық жасақтаманың барлық түрлері және Intuit QuickBooks, әдетте, CCD-мен үйлесімді. Бұл жүйелер тиімділікті жақсартуға көмектесетін CCD кодтау мен модельдеуді қамтуы мүмкін. Әдетте, CCD сонымен бірге шот-фактура жүйесіне біріктіріледі.

Жалпы, CCD компанияның қаржылық тұрақтылығы мен төлем қабілеттілігін сақтауға көмектесетін негізгі фактор бола алады . Шағын және орта бизнес менеджерлері үшін, әсіресе, CCD жоғары пайыздық несиеге деген қажеттілікті азайта алады, сонымен қатар олардың қолма-қол ақшаны басқаруды бақылау кезінде олардың кеңеюіне көмектеседі. Шағын кәсіпорындар кейде дебиторлық берешек пен жалақы төлеу бойынша міндеттемелерге байланысты алғашқы шығындарға ұшырайды. Егер олар бірнеше жерлерде жұмыс істейтін болса, CCD ақша қаражаттарының түсуін неғұрлым тиімді ету үшін шоғырландыруы мүмкін.

CCD жазбалары – дебиторлық берешекке байланысты уақытқа байланысты ақша операцияларын басқарудың бір түрі. Әдетте шот-фактура жүйелерімен интеграцияланған CCD клиенттермен есеп айырысу шарттарын нақтылау кезінде, клиенттермен дереу байланысу үшін автоматтандырылған есеп айырысу қызметін қолданғанда, инкассация мақсатында электронды төлем процедураларын қолданғанда және ескірген дебиторлық есеппен бірге жинақтардың басында тұрғанда қатыса алады.

Жалпы кредиторлық берешек туралы айтатын болсақ, CCD-ді қамтитын ақы төленетін менеджмент шешімдері жалақы бойынша депозиттерді, шығыстардың электрондық төлемдерін өңдеуді және төлемдерді басқарудың әртүрлі түрлерін жеңілдетеді.

CCD және CCD +

CCD жазбаларын кеңейтіп, CCD + транзакциялары қосымша жазбаларымен бірге келеді. Бұл қосымша ақпараттарды көбінесе шот-фактура мен тапсырыс нөмірлері сияқты мәліметтермен жібереді. CCD + – бұл электрондық коммерциялық кәсіптер арасында кеңінен танымал электронды мәліметтер алмасудың (EDI) бір түрі.