Брокерлік қадағалаушы
Брокерлік қадағалаушы дегеніміз не?
Брокерлік супервайзерлер – бұл бір немесе бірнеше брокерлерді бақылайтын қаржылық мамандар. Олар брокерлердің, мысалы, акционерлік брокерлік компаниялардың, ипотекалық брокерлердің немесе жылжымайтын мүлік агенттіктерінің әртүрлі типтеріне сүйенетін кәсіпорында жұмыс істейді.
Негізгі өнімдер
- Брокерлік басқарушылар брокерлер тобын қадағалайды. Олар брокерлер жұмыс істейтін қаржылық қызмет көрсететін фирмаларда кездеседі.
- Брокерлік қадағалаушылар өздерінің командаларын тиімділік мақсаттарына сәйкес жауап береді, сонымен қатар сәйкестік стандарттарының орындалуын қамтамасыз етеді.
- Брокерлік қадағалаушыларға көбінесе жалақы төленеді, бірақ олардың командалары жақсы жұмыс жасаса, бонустар ала алады.
Брокерлік супервайзерлер қалай жұмыс істейді
Брокерлік басқарушыларға әдетте жалақы төленеді, яғни олар комиссия алмайды. Алайда олар өздері басқаратын команданың жұмысына байланысты бонус ала алады. Керісінше, брокерлердің көпшілігі сыйақыларының едәуір пайызын комиссиялардан алады. Шындығында, брокерлердің өтемақысы 100% комиссиялық негізде болуы сирек емес.
Брокерлік супервайзердің негізгі міндеті – команданың барлық заңдық және нормативтік стандарттарға толық сәйкестігін сақтай отырып, нәтиже беруін қамтамасыз ету. Кейде сатылымға қысым жасау брокерлерді бұрыштарды кесуге мәжбүр етуі мүмкін және тіпті заңды түрде күмәнді әрекеттерге итермелеуі мүмкін. Брокерлік қадағалаушылардың міндеті осы динамиканы бақылау және олардың топтарының өз салаларының озық тәжірибелері алдында есеп беруін қамтамасыз ету болып табылады.
Білікті делдалдардың жетекшілері, әдетте, олардың саласын, сондай-ақ оның реттеуші ортасын жақсы түсінеді. Көбінесе делдалдық супервайзерлер тапсырыс берілген брокер ретінде жеке тәжірибеге ие болады. Бұл тәжірибе брокерлік қадағалаушыға кейде сәйкес келмейтін мінез-құлықты ынталандыруы мүмкін тапсырыс берілген брокерлердің көтермелеу шараларын болжап, жауап беруіне мүмкіндік беруде баға жетпес болуы мүмкін.
Сәйкестікті қамтамасыз етуде делдалдық супервайзерлердің рөлі ерекше маңызды, өйткені сол супервайзерлер өз тобының жүріс-тұрысына жауап бере алады. Өзінің брокерлерін дұрыс басқара алмаған супервайзерлер, мысалы, транзакциялардың ресми аудитін өткізбеу немесе сәйкестік процедураларын нақты тұжырымдау сияқты, штаттың немесе федералды реттеуші органдардың мәжбүрлеп орындату әрекеттері қолданылуы мүмкін. Бұл әрекеттер брокерлік қадағалаушыға салынатын айыппұлдарды қамтуы мүмкін. Кейбір жағдайларда брокерлік қадағалаушыларға немқұрайлылықпен өз саласында қадағалаушы қызмет атқаруға тыйым салынуы мүмкін.
Топ мүшелері арасындағы сәйкестікті қамтамасыз етуден басқа, супервайзерлер өздері басқаратын брокерлердің үнемі оқуына жауап береді. Бұл міндеттемелерге алдын-ала белгіленген бонус формуласы әлі жоқ болса, сатылым бонустарын анықтау кіруі мүмкін.
Брокерлік супервайзердің нақты мысалы
Дарлен – XYZ Financial компаниясында жұмыс жасайтын брокерлік супервайзер, онда алты акционерлік брокерлер тобын басқарады.
Жетекші ретінде Дарлен XYZ-дің сәйкестік саясатын сақтауға және оларды өз тобының түсінуі мен ұстануын қамтамасыз етуге жауапты. Бұрын қор биржасы брокері ретінде жұмыс істегендіктен, Дарлен өзінің команда мүшелері өздерінің кәсіби стандарттарын бұзуға азғырылатынын болжай алады. Мұндай жағдайларда ол қателіктерді болдырмау немесе түзету және олардың қайталанбауын қамтамасыз ету үшін араласуға жауапты.
Дарленге комиссиядан гөрі жалақы төленсе де, егер оның командасы аға басшылықтың алдында әсіресе жақсы нәтиже көрсетсе, ол сатылымға негізделген сыйақы алуға құқылы.