Алтынға инвестиция салудың ең жақсы тәсілдері

Алтын мыңдаған жылдар бойына құнды зат болып келді және бүгінгі күні құнды металдың бір унциясының бағасы 1300 доллардан асып кетуімен құнды болып қала береді. Көптеген инвесторлар ретінде алтын өткізуге ұмтылатын құнының дүкен және сондай-ақ хеджирлеу қарсы инфляция, бірақ ол физикалық алтын ірі мөлшерде ұстау қиын және ыңғайсыз болуы мүмкін. Оны ұрлауға жол бермеу үшін қауіпсіздік шаралары жиі жасалады, бұл қымбатқа түсуі мүмкін. Бақытымызға орай, алтынды физикалық ұстамай, оның бағасының өзгеруіне әсер етудің бірнеше әдісі бар. (Қосымша ақпарат алу үшін: Алтын иеленудің 8 себебі ).

Негізгі өнімдер

  • Егер сіз портфолиоға алтын қосқыңыз келсе, физикалық алтын монеталарды, құймаларды немесе зергерлік бұйымдарды іздеу сізге қиын және қымбатқа түсуі мүмкін.
  • Бақытымызға орай, инвесторлар бағалы қағаздар бағасын ескеретін туынды келісімшарттар арқылы өз портфолиосына алтын инвестицияларын әлі де қоса алады.
  • Туынды құралдармен сауда жасай алмайтындар үшін сіз сондай-ақ оның бағасын қадағалайтын алтынның қорларын немесе ETF сатып ала аласыз немесе алтын өндіретін акциялардың акцияларына ақша сала аласыз.

Алтын түбіртектер

Несиелік банктің алғашқы түрі қоғам мүшелерінің алтынын сақтайтын зергерлер арқылы жүзеге асқан деген болжам жасалды. Алтынға депозитке ақша салатындар өз кезегінде болашақта алтындары үшін сатып алынуы мүмкін қағаз түбіртекті алады. Осы қолхаттардың кез-келген сәтінде ғана өтелетіндігін біле отырып, олар өз қоржынында сақтағаннан гөрі көп мөлшерде құйма шығара алады. Осылайша, бөлшек резервтік несиелік жүйе пайда болды. (Толығырақ, сондай-ақ қараңыз: Алтынның құнын көтеретін нәрсе ).

Бүгінгі күні физикалық алтынға өтелетін алтын түбіртектеріне ақша салуға болады.МемлекеттікКанадалық корольдік монета сарайы (Канада үкіметімен байланыссыз)алтыннан жасалғанэлектронды сатылатын түбіртектерді (ЭТР), сондай-ақ бағалы металдардан соғылған коллекциялық монеталарды ұсынады.  Бұл ЭТР биржада сауда жасай алады немесе жеке қолын ауыстырып, оны қолдайтын алтын бағасын бақылай алады.

Туынды

Түсімдер алтынмен қамтамасыз етілген және оны сұраныс бойынша өтеуге болатын болса да, туынды нарықтар алтынды негізгі актив ретінде пайдаланады және болашақта белгілі бір уақытта алтын жеткізуге мүмкіндік беретін келісімшарттар болып табылады. А форвардтық келісімшарт алтын туралы шарттың иесіне бүгін көрсетілген баға бойынша болашақта кейбір нүктесінде физикалық алтын сатып алуға құқық береді. Форвардтық келісім саудалануда ұйымдастырылмаған (биржадан тыс) және сатып алушы мен арасындағы теңшеуге болады сатушы негізінде жатқан (жеткізіледі және қандай жері болуы тиіс қанша унция алтын) келісім-шарт мерзімінің аяқталуына және сипаты сияқты шарттарды ұйымдастыру.

Фьючерстік келісімшарттар форвардтармен бірдей жұмыс істейді, олардың айырмашылығы – фьючерстер биржада сатылады және келісімшарттардың шарттары биржада алдын-ала белгіленеді және теңшелмейді. Алға OTC сауда Себебі, олар үшін әр жағын душар кредиттік тәуекел деп контрагент жеткізуге мүмкін емес. Биржалық фьючерстер бұл тәуекелді жояды. Форвардтық немесе фьючерстік келісімшарттар көбінесе жарамдылық мерзімі аяқталғанға дейін жасалмайды, сондықтан физикалық алтын жеткізілмейді. Оның орнына келісімшарттар жабылады (сатылады) немесе мерзімі өткен соң басқа жаңа келісім-шартқа ауыстырылады. (Толығырақ: Алтын және күміс фьючерстік келісімшарттармен сауда жасау. Қараңыз )

Қоңырау шалу опциялары алтынмен танысу үшін де қолданыла алады. Сатып алушыға болашақта алтынға иелік ету міндеттемесін беретін фьючерстік немесе форвардтық келісімшарттан айырмашылығы, опциондық опциялар иесіне алтын сатып алу құқығын береді, бірақ оған міндеттеме бермейді. Осылайша, колл-опцион алтынның бағасы қолайлы болған кезде ғана жүзеге асырылады және ол болмаған жағдайда оның құны аяқталады. Басқаша айтқанда, опцион үшін төленген бағаны ( сыйлықақы деп атайды ) болашақта белгілі бір уақытта алтынды бүгін белгіленген бағаға сатып алу құқығына депозит ретінде қарастыруға болады ( ереуіл бағасы ). Егер алтынның нақты бағасы көрсетілген бағадан жоғары көтерілсе, опцион иесі пайда табады. Егер алтынның бағасы ереуіл бағасынан жоғары көтерілмесе, опционды сатып алушы сыйлықақыны жоғалтады,  мысалы депозитті жоғалту сияқты.

Алтын қорлар

Туынды қаржы нарықтары алтынға тәуелді болудың тиімді әдістері болып табылады және көбінесе экономикалық жағынан тиімді болып табылады, сонымен қатар левередждің ең жоғары дәрежесін ұсынады.Қарапайым инвестор үшін туынды нарықтарға қол жетімді емес.Керісінше, әдеттегі инвестор алтындысатып алатын өзара қорлар арқылынемесе SPDR Gold Trust ETF ( инвестициялық мақсаты Trust алтын құймалары бағасы өнімділігін көрсету үшін өз акциялары үшін болып табылады.  Сондай-ақ, бар ұштастырды 2-есе ұзақ әсерінен иесіне, қамтамасыз алтын ETFs ProShares Ultra Gold (UGL ),  немесе баламалы 2-есе қысқа Экспозицияны, Goldcorp (Г.Г.).

Алтын өндіру қорлары

Алтынға жанама әсер етудің жақсы әдісі болып көрінуі мүмкін, бірақ Barrick Gold (ABX) немесе Kinross Gold ( бағасының тәуекеліне байланысты тәуекелдерді сақтайды және бұл компаниялардың акцияларын иемдену негізінен инвесторға осы компанияның операциялық пайда маржасына әсер етеді.

Егер инвестор меншікті капитал портфелін әртараптандыру үшін алтын қорына иелік еткісі келсе, олар алтын вайнерлері ( GDX ) сияқты алтын өндірушілерді, мысалы, нарықтық векторлар алтын өндірушілерін қарастырғысы келеді. 

Төменгі сызық

Алтынға ие болу құндылықты сақтауға және күтпеген инфляциядан қорғауға айналуы мүмкін. Алайда физикалық алтынды ұстау ауыр әрі қымбатқа түсуі мүмкін. Бақытымызға орай, алтынды физикалық сақтамай иеленудің бірнеше әдісі бар. Алтын түсімдер, туынды құралдар және пай қорлары / ETF – мұндай тәуекелге қол жеткізудің тиімді стратегиялары. Алтын өндіруші компаниялардың акциялары сыртқы көріністе жақсы балама болып көрінгенімен, инвесторларға алтынның әсерін тигізбеуі мүмкін, өйткені бұл компаниялар туынды нарықтар арқылы алтынның өзгеруіне әсер етеді.