Berkshire Hathaway IRA үшін қолайлы ма?
Berkshire Hathaway, Inc. (BRK. B) – әйгілі бас атқарушы директорыУоррен Баффетпен танымал конгломерат холдингі.Әйтпесе «Омаха аруағы» деп аталатын Баффет компанияны бес онжылдықтан астам уақыт бойы құрып келеді және әлемдегі ең бай адамдардың бірі болып саналады – Форбске есептегенде 2020 жылға дейін 70,1 миллиард долларлық табысы бар.
Berkshire Hathaway тоқыма өндірісі фирмасы ретінде бастады, онда Баффет өзінің мансабының басында акциялар ала бастады.1965 жылға қарай ол компанияны тікелей бақылауға алды.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Көп ұзамай Баффет тоқыма фабрикасы кәсібінен шыға бастады және басқа салалардың бизнесін қоса, сақтандыру, бөлшек сауда және БАҚ-ты Беркширдің жалпы портфеліне қосты.Беркшир қаржы қызметтері, коммуналдық қызметтер және өндіріс саласындағы үлестерді сатып алуды жалғастырды.Беркширдің нарықтық капиталы 2020 жылдың шілдесіндегі жағдай бойынша 661 миллиард долларды құрайды.
Осы жолда Баффет тарихтағы ең ірі инвесторлардың бірі ретінде танымал болды, бұл Berkshire Hathaway акциясын басқа инвесторлар қалайды.
Berkshire Hathaway портфолиосы
Berkshire Hathaway дәстүрлі компания емес. Бұл көптеген әр түрлі компаниялардың конгломераты және тек көпшілікке сатылатын компаниялардың акциялар жиынтығы ретінде бар. Баффеттің Беркшир портфолиосындағы өзгерістері көбінесе саудаланатын компаниялардың акциялар бағасын өзгертеді және бұқаралық ақпарат құралдарында маңызды ақпарат алады.
2020 жылдың 31 наурызындағы жағдай бойынша портфолионың үздік бес холдингіне Apple (AAPL), Bank of America (BAC), Coca-Cola (KO), American Express (AXP) және Wells Fargo (WFC) кірді.
Apple-дің үлкен үлесі Баффет-бақылаушылар үшін ерекше қызығушылық тудырды, өйткені ол технологиялық жағынан акцияларға ақша салуға қарсы болған.
Уоррен Баффеттің басқару стилі
Баффет – бұл құндылыққа бағытталған ұзақ мерзімді, сатып алушы инвестор. Ол өзінің инвестицияларын өзі білетін компанияларға бағыттағаны бұрыннан белгілі. Осылайша, ол жоғары импульс импульсінің атауларынан аулақ болады. Оның қалауы дамыған, баяу дамып келе жатқан бизнеске арналған. Баффет әдетте инвестицияларды кем дегенде 10 жыл ұстау жоспарымен салады.
Баффеттің ең танымал тырнақалды сөздерінің бірі: «Керемет компанияны әділ бағамен сатып алу әділетті компанияға қарағанда жақсы».2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Беркширдің соңғы сатып алуларының бірі – Precision Castparts-ты 2015 жылы бір акцияға 235 долларға қолма-қол сатып алу Баффеттің дәстүрлі инвестициялық стилінен сәл алшақтады. Компания Баффеттің пайдасына ұмтылатын бизнес түріне тән.Алайда, Беркшир оны сатып алу үшін акцияларға 21% үстеме ақы төледі, бұл Баффеттің сауда-саттықтағы жақсы құнды таңдағанынан бас тартты.
Беркшир Хэтэуэйдің қойылымы
Баффеттің инвестициялық стилі мен таңдауы консервативті портфолионы құрайды, орташа құбылмалылықтан аз. Тәуекел мен кірістілік қағидасы тәуекел деңгейі төмен қорларды да кірістің әлеуетін төмендетуді ұсынады.
Berkshire Hathaway 2020 жылдың 20 мамырында аяқталатын бес жылдық кезеңдегі S&P 500 өнімділігін нашар көрсетсе, Беркшир 10 және 20 жылдық уақыт шектерінде эталондық индекстен айтарлықтай асып түсті. Бұл спектакль Баффеттің ұзақ мерзімді кезеңде орташадан төмен тәуекелмен орташадан жоғары кірісті қамтамасыз ете алғандығын көрсетеді.
Табыс инвесторлары дивидендтік кірістің жоқтығын Berkshire Hathaway акцияларына инвестициялаудың жалғыз кемшіліктерінің бірі деп санайды.Беркшир 1967 жылы тек бір рет дивиденд төледі және содан бері бір рет те төлеген жоқ.
Беркшир Хэтэуэйді жеке зейнетақы шоты (IRA)ретінде қарастыратындар үшін бұлонша алаңдаушылық туғызбайды, өйткені әдетте 59 жасқа толғанға дейін IRA шоттарынан ақша алуға жол берілмейді.
Екі акциялардың бағалары
Berkshire Hathaway акцияларының ерекше ерекшеліктерінің бірі – оның акцияларының бағасы.Ол ешқашан бөлінбейді.10 шілде 2020 жылы Berkshire Hathaway-дің А класындағы (BRK. A) акциялары 335,400 доллармен жабылды. Бұл жалғыз акцияны сатып алуды көптеген инвесторлардың қолы жетпейтін етіп қояды. Баффет трейдерлерге қарағанда ұзақ мерзімді инвесторларды тартуды жөн көретіндігін анық айтты.
1996 жылы Баффет ішінара өз компаниясын қол жетімді ету үшін В класындағы акциялар пакетін шығарып, келісімін қабылдады. Бұл акциялар2010 жылдың қаңтарында1-ге арналған 50 акцияға бөлініп, 2020 жылдың 14 желтоқсанындағы жағдай бойынша бір акцияға 222,85 доллардан сатылды.11
Бұл акцияларда акция бағасынан тыс айырмашылық жоқ. Сауда-саттықтың икемділігі – Berkshire Hathaway B класындағы акциялардың басты артықшылығы.
Berkshire Hathaway IRA есептік жазбасына сәйкес келе ме?
Портфолионың көптеген нарықтық ортада сәтті жұмыс істей алатын, қалыптасқан жетілген бизнестің құрамы Berkshire Hathaway-ді IRA шоттарының көпшілігіне сәйкес келетін инвестицияға айналдырады. Баффеттің ұзақ мерзімді инвестициялау стилі IRA шоттарының ұзақ мерзімді сипатымен сәйкес келеді.
Жас инвесторлар акцияны портфолионы өсіру үшін негізгі ұзақ мерзімді холдинг ретінде қолдана алады. Зейнеткерлер өз портфолиосында капиталдың төмен бөлінуін сақтап қалуы мүмкін, өйткені капиталды сақтау бірінші кезектегі мәселе болып табылады. Алайда, инфляциядан озып кетуге көмектесетін бұл портфолиоға әлі де акциялар қажет, сондықтан Berkshire Hathaway портфолионың осы бөлігін толтыру үшін тамаша таңдау бола алады.
Төменгі сызық
Көптеген инвесторлар үшін B класындағы акциялар Berkshire Hathaway-ді IRA-ға қосудың жалғыз мүмкіндігі болып табылады. IRA-ғажыл сайынғыжарнаның мөлшері2020 және 2021 жылдары жылына 6000 долларды құрайды, дегенмен 50 жастан асқан адамдар қосымша 1000 АҚШ долларын қоса алады.
Бұл дегеніміз, егер А инвестор айтарлықтай портфолио құрмаса, А класындағы акциялар опцион болып табылмайды. В класындағы акциялар барлық инвесторлардың қолында.
Жақсы қалыптасқан, үлкен атаулы атаулардың кең түрде әртараптандырылған портфолиосынан тұратын өзара қорлар мен биржалық айналым қорлары (ETF) көбінесе негізгі зейнетақы портфелі ретінде ұсынылады. Беркшир Хэтэуэйдің акцияларын сатып алу үлкен капиталды пай қорының акцияларын сатып алуға ұқсас. B класының акциялары осылайша зейнетақы портфолиосында өте жақсы орын алады.