Американдық қорлар мен Авангард тобына қарсы: айырмашылық неде?

Америкалық қорлар мен Авангард тобына қарсы шолу

American Funds және The Vanguard Group – әлемдегі ең ірі екі үлестік қор менеджерлері. Екі компания да зерттеулермен және тұтынушыларға бағытталғандығымен мақтан тұтады, дегенмен олардың пайдасын қамтамасыз ету кезінде қаражатты өткізудің қарама-қарсы тәсілдері бар. Барлық кірістерді салыстыру 2019 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша әр қордың таза активтерінің құнына (NAV) негізделген.

Американдық қорлар

Американдық қорлар – бұл 1931 жылы құрылған, жеке меншіктегі Capital Group бөлімшесі. Лос-Анджелесте орналасқан, капитал тобы АҚШ-тағы активтерді басқарумен айналысатын ең ірі фирмалардың бірі болып табылады, оның басқаруында 1,8 триллион доллардан астам активтері бар (AUM).  Американдық қорлар меншікті капиталда, меншікті капиталдағы кірісте, активтерді орналастыруда және қорлардың тұрақты кірістері бойынша таңдау ұсынады. Белгілі бір зейнеткерлік жасқа арналған активтерді бөлуге арналған қаражат фирманың жоғары бағаланған мамандықтарының бірі болып табылады. Қорларды портфолио менеджерлері белсенді басқарады, олар құнға және айналым деңгейінің төмен болуына назар аударады.

Американдық қорлар жарнамаламайды. Ол өзінің қаражатын дәстүрлі брокерлер мен қаржылық кеңесшілерге комиссиялық сыйақы беру арқылы сатады. Бұл комиссияларды төлеу үшін оның қаражаттары алдыңғы жүктемелер, артқы жүктемелер және шығындар коэффициенттерінің жиынтығын алады.

Авангард қорлары

пай қорларының акционерлерін компанияның нақты иелеріне айналдырады.

Vanguard Group барлық ықтимал табыстарды активтерді басқару бойынша төлемдер түріндегі қаражатқа қайтарады, бұл оларға пай қоры саласындағы шығындардың ең төменгі коэффициенттерін береді.

Vanguard американдық қорлар сияқты актив сыныптарының бірдей ауқымында қаражат ұсынады. Барлық Vanguard пай қорлары бос және 12b-1  төлемдері жоқ. Фирма кейбір жарнама жасайды, бірақ оның қаражатын ұсынатын брокерлерге немесе қаржылық кеңес берушілерге комиссия төлемейді. Vanguard пассивті басқарылатын Джек Богл ойлап тапқан және басқарған инвестицияларды басқарудағы тәсіл. Осыған қарамастан, Vanguard белсенді басқарылатын қаражаттың кең массивін ұсынады.

Американдық қорлар мен Авангард тобының мысалы

Орындау мен кірістің айырмашылығын түсіну үшін американдық қорлар мен The Vanguard Group ұсынған өсу қорларын салыстыру қажет.

Американдық қорлардың өсу қоры (AGTHX) – бұл капиталды өсіруге бағытталған үлкен капиталды меншікті қор.Портфолио менеджерлері акциялардың белсенді таңдауымен айналысады.2020 жылдың 10 ақпанындағы жағдай бойынша қордың шығындар коэффициенті 0,65 пайызды және айналым коэффициенті 36 пайызды құрайды.  Morningstar Inc.-тің деректерін пайдалана отырып Investopedia жүргізген есептеулерге сүйене отырып, 2019 жылдың 31 желтоқсанында аяқталған 10 жыл ішінде оның жылдық кірісі соңғы үш жылда 16,21 пайызды, соңғы бес жылда 12,39 пайызды және 12,94 пайызды құрады. соңғы 10 жыл.

Vanguard Growth Index Инвесторлар қоры  (VIGRX) капиталды өсірудіірі акцияларға инвестициялау арқылы іздейді.Бұл қор АҚШ-тың қор нарығының жалпы капиталдандыруының шамамен 85 пайызын құрайтын акциялардан тұратын АҚШ-тың ірі өсу индексі CRSP-ті қадағалайды.2020 жылғы 10 ақпандағы жағдай бойынша қор 0,17 пайыз шығындар коэффициентіне және айналым коэффициенті 11 пайызға ие.  Morningstar Inc.-тің деректерін пайдалана отырып Investopedia жүргізген есептеулерге сүйене отырып, 2019 жылдың 31 желтоқсанында аяқталған 10 жыл ішінде оның жылдық кірісі соңғы үш жылда 19,10 пайызды, соңғы бес жылда 13,06 пайызды, ал 14,44 пайызды құрады. соңғы 10 жыл.

Американың өсу қорының алдыңғы сатылымы 5,75 пайызды құрайды, ал Авангард өсу индексі қорында жоқ. Бұл Vanguard қоры үшін шығындар коэффициентінен басқа жыл сайынғы 0,48 пайызға төмен шығындардың қосымша артықшылығы.