Жақындыққа қатысты алаяқтық
Жақындыққа қатысты алаяқтық деген не?
Жақындыққа қатысты алаяқтық – бұл суретші нәсіліне, жасына, дініне және т.с.с. негізге ала отырып анықталатын топ мүшелеріне бағытталған инвестициялық алаяқтық түрі. Алаяқ топтың мүшесі болып саналады немесе солай көрінеді. Көбінесе алаяқ Понци немесе пирамида схемасын алға тартады.
Негізгі өнімдер
- Жақындыққа қатысты алаяқтық белгілі бір демографиялық топқа бағытталған, мысалы, Понци немесе пирамида схемалары сияқты алаяқтық әрекеттерді жасау үшін.
- Жақындыққа қатысты алаяқтықтың ең танымал мысалдарының бірі – Бернард Мэдофф, ол бай еврей қауымдастығын нысанаға алады.
- Жақындыққа қатысты алаяқтық жаһандық деңгейде орын алғанымен, бұл АҚШ мысалдарында ең жақсы құжатталған.
Жақындыққа қатысты алаяқтықты түсіну
Жақындыққа қатысты алаяқтық топ ішіндегі сенімді қолданады және пайдаланады. Мысалы, алаяқ белгілі бір діни қауымды нысанаға алуы мүмкін. Көбінесе, адам инвестициялық схеманы өткізу үшін топ жетекшісінің көмегіне жүгінеді. Бұл жағдайда көшбасшы алаяқтық схеманың ойланбаған қолына айналады.
Жәбірленушілер көбіне билікті хабардар етпейді немесе олардың заңдық тәсілдерін қолданбайды, керісінше топ ішінде мәселелерді шешуге тырысады, әсіресе алаяқтар құрметті қоғамдастықпен немесе діни лидерлермен басқаларды инвестиция салуға сендіру үшін айла-шарғы жасаған кезде.
Жақындыққа қатысты алаяқтықтың мысалдары
АҚШ-тың бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссиясы (ӘКК) топтардың кең спектріне бағытталған туыстық алаяқтықты тексереді және оларға қарсы шаралар қолданады. Соңғы істер қатарына әскери теңізшілерді және Хьюстон ауданындағы Ливан мен Друзе қауымдастықтары арасындағы инвесторларды алдап жүрген әскери қызметшілерді және Техас штатындағы бір күндік саудагерді мақсат еткен хедж-қор кірді. Басқа жағдайда, ӘКК Лос-Анджелестегі парсы-еврей қауымдастығының мүшелеріне бағытталған Понци схемасын тоқтату туралы төтенше сот бұйрығын алды.
Алайда, тарихтағы ең ірі туыстық алаяқтықты 2008 жылдың қараша айының соңында ашылған Бернард Л.Мадофф Инвестициялық Секьюритис жасады. Ол өзінің бизнесі «алып Понци схемасы» екенін адамдарға мойындағаннан кейін, Мадоффтың өз ұлдары оны өзіне берді. Madoff фирмасы 50 миллиард долларлық Понци схемасын қолданды, ол көптеген жеке тұлғалар мен қаржылық фирмалар арасында көптеген бай еврейлерді, еврей ұйымдарын және қайырымдылық топтарын, соның ішінде Ешива университеті, Маймонид мектебі, Кехилат Джешурун синагогасы, Рамаз, SAR академиясы және Холокосттан аман қалған Элиді мақсат етті. Визельдің негізі және оның жеке жинақтары. Мэдоффтың схемасы 2008 жылғы экономикалық күйреу кезінде әшкереленді, бұл әдеттегідей, алаяқтық әлсіз экономикада құлдырауға бейім, өйткені көптеген инвесторлар басқа жерлердегі жетіспеушілікті жабу үшін ақшаларын шығарып алуға тырысады.
АҚШ-та аффиндік алаяқтық жиі кездеседі
Мәселе жаһандық болып табылады, бірақ АҚШ-та ең жақсы құжатталған – Marquet International Inc компаниясының 2011 жылы жүргізген Понци схемаларын зерттеуі алдыңғы онжылдықта табылған 329 ірі АҚШ инвестициялық алаяқтық ісін зерттеді, кем дегенде 1 миллион доллар шығын және жалпы шығындар шамамен 50 миллиард доллар.. Понци схемерлеріне бағытталған ең көп таралған туыстық топтар қарттар немесе зейнеткерлер; діни топтар; және этникалық топтар. Осы үш мақсатты топ зерттеу барысында барлық туыстық топтық жағдайлардың 85% құрады.
The Economist мәліметінше , Юта АҚШ-тағы жан басына шаққандағы туыстықты алаяқтық деп санайды, өйткені штаттың көптеген тұрғындары LDS шіркеу қауымдастығына жатады. LDS қауымдастығының мүшелері шіркеу басшылығына кіретін немесе өздерін осы топтың мүшесі ретінде көрсететін адамдарға өте сенімді болуға бейім, сондықтан бұл қоғамдастық осы алаяқтыққа өте осал болады. Тек 2010 жылы ғана Юта штаттары аффиндік алаяқтық әрекеттерден шамамен 1,4 миллиард доллар жоғалтты. Жақындыққа қатысты алаяқтық Юта округінде, әсіресе Альпі мен Прово арасындағы аймақта кең таралған.