Эдвард Джонс пен Меррилл Линчті қалай салыстырады?
Меррилл Линч пен Эдвард Джонс – бұл толыққанды қызмет ету аренасында бірнеше ондаған жылдар бойы қалыптасқан екі ірі қаржылық фирма. Барлық толық қызмет көрсететін брокерлер клиенттерге өте жоғары деңгейде қызмет көрсетуге ұмтылған кезде, Эдвард Джонс пен Меррилл Линч көптеген жолдармен олардың бизнесіне әртүрлі көзқарастарды қолданады. Merrill өзінің оқуы мен сату күшін жаңа бағытта жүргізуде, ал Эдвард Джонс соңғы бірнеше жылда айтарлықтай өсуге алып келген дәстүрлі тәсілге сүйенеді.
Шығу тарихы және тарихы
Меррилл
1914 жылы 6 қаңтарда Чарльз Э.Меррилл өзінің брокерлік фирмасын Нью-Йорктегі Уолл Стрит 7-де ашты.1 Көп ұзамай оның досы Эдмунд Линч оған қосылды, ал келесі жылы компания Меррилл Линч болып өзгертілді.Ертеде компания бірнеше салиқалы инвестиция жасады, бұл өз нәтижесін берді, соның ішінде РКО суреттері мен Safeway азық-түлік дүкендері. 1941 жылы компанияФеннермен және Бенмен, тауарлар және инвестициялық банктік фирмамен біріктірілді, ол Уолл-Стриттегі жылдық қаржылық есеп шығарған алғашқы фирма болды.4 1950 жылдары компания Нью-Йорктегі Үлкен Басқарма мүшесі болды.Ол 1971 жылы жария болды жәнеқаржылық дағдарыс кезінде оны Bank of America (BAC) сатып алғанға дейіносы түрдегі ең маңызды инвестициялық фирма ретінде өзінің билігін жалғастырды.6 2019 жылы Америка Банкі Merrill Lynch-ті екі құрылымға бөлді: Merrill, банктің байлығын басқару бөлімі және Bank of America Securities (BofA Securities), ол инвестициялық банктік бөлімше ретінде жұмыс істейді.
Эдвард Джонс
Эдуард Джонс 1922 жылы Сент-Луисте Эдвард Джонсты құрды, оның бірінші кеңсесі Мексикада, Мо-да, ал екінші кеңсесі көп ұзамай Пуэбло, Колорадо қаласында ашылды. Эдвард Джонс өзінің бизнесін АҚШ пен Канаданың ауылдық және қала маңындағы аудандарында дамыды, сонымен қатар 2009 жылы операцияларды сатқанға дейін Ұлыбританияда кеңселері болды.
Деректерді талдаушы JD Power компаниясы Эдвард Джонсты 2019 жылы толық қызмет көрсететін брокерлік фирмаларға деген инвесторлардың қанағаттануы бойынша ең жоғары деп атады. Эдуард Джонс сонымен қатар 2002, 2005-2007, 2009, 2010, 2012 және ең жоғары рейтингті 2015 жылы иеленді.
Эдвард Джонс AG Эдвардс сияқты бәсекелестерден озып, сол бизнес-модельді пайдаланатын брокерлер арасында нарықта жетекші инвестициялық компанияға айналды . Эдвард Джонс жеке инвесторлар мен шағын бизнесті, ең алдымен, Таяу Америкада қызмет етеді.
Әр түрлі іскери модельдер
Екі фирма да өз клиенттеріне инвестициялар менеджменті, өмірді және мүгедектікті сақтандыру, IRA және CD дискілерін, білікті және біліктілігі жоқ жоспарларды, банктік қызметтерді және жан-жақты қаржылық жоспарларды қоса алғанда, кешенді қызметтерді ұсынуға тырысатын толық қызмет көрсететін компаниялар болып табылады. Бірақ ұқсастықтар осымен аяқталады.
Эдвард Джонс
Эдуард Джонс өз брокерлері үшін бизнесті құруда әлдеқайда жекелендірілген тәсілді қолданып, олардың кеңселерін қоршап тұрған бөлімшелердегі тротуарды соғып, клиенттерді сұрау үшін есіктерді соғуды талап етеді.Эдвард Джонс жеке қызметті өзінің бизнес-моделімен баса назар аударады, әр кеңсені екі адамнан тұрады – лицензияланған брокер және әкімшілік міндеттерді шешетін филиал кеңсесі. Брокер тек филиалға бизнесті жүргізуге жауапты. Осылайша, брокер өзінің жеке кеңсесін басқарады.
Бұл модель компанияда жұмыс істеді, өйткені ол Эдвард Джонсқа бірнеше делдалдары бар кеңсе кеңселері тұрақты бола алмайтын жерлерде орналасуына мүмкіндік береді. Осы себептен кішігірім қалаларда және басқа да ірі фирмалар барғысы келмейтін шалғай аудандарда филиалдарды табу жиі кездеседі. Эдвард Джонс отбасымен қарым-қатынас сияқты жеке іскерлік сезімді қалыптастыруға тырысады. Бұл модель компанияның өркендеуіне мүмкіндік берді.
Эдвард Джонстың АҚШ пен Канадада 14200 орны және 7 миллион адамнан тұратын клиенттік базасы бар. Компания жеке меншік болып табылады, өйткені ол оған мүмкіндік береді, өйткені ол Уолл-Стриттегі табыс жоспарларына сәйкес келуден немесе акционерлер алдында жауап беруден гөрі, клиенттері үшін не жақсы болатынына байланысты шешім қабылдайды.
Меррилл
Меррилл, екінші жағынан, пайда болған кезден бастап Уолл Стриттегі ең ірі және маңызды ойыншылардың бірі болды. Оның көптеген клиенттері әлемдегі ең ірі корпорациялар мен табысы жоғары адамдар болған.
Қазіргі уақытта Merrill өзінің басты банкі Америка банкімен интеграциялану арқылы өзінің байлығын басқару бизнесін ұлғайтуға тырысады. Банктік және қаржылық жоспарлауды бір шаңырақ астында ұсына отырып, «бір терезе» жүйесін құруға үміттенеді. 2019 жылдың қаңтар айындағы статистика көрсеткендей, Bank of America-дің бай клиенттерінің тек 6% -ында Merrill-ке инвестиция бар. Демек, Merrill-тің қалған бөлігіне қол жеткізуіне үлкен өсу мүмкіндігі бар.
2010 жылы Merrill сонымен қатар Merrill Edge деп аталатын жеңілдік брокерлік қызметін бастады. Бұл платформаөз клиенттеріне көптеген қосымша қызметтерді ұсынатынЧарльз Швабпен (SCHW ), E * саудамен және басқа жеңілдіктерменбәсекелес болу үшін жасалған. Merrill мұны кішігірім инвесторларды ұстап қалу үшін жасады, олар инвестициялық минимумға сәйкес келмейді, олар толық қызмет көрсететін клиенттер бола алады.Мақсатты клиент базасы – өтімді активтері 0-ден 250 000 долларға дейінгі жеке тұлғалар. Бұл қызмет «Merrill Lynch-тің инвестициялық түсініктерін және Bank of America банкингінің ыңғайлылығын» біріктіреді »деп сайт сол кезде айтқан. Merrill компаниясы оны іске қосқанымен, 2019 жылы бизнес қазір BofA Securities компаниясына қарасты.Платформа 45 миллиард доллардан 225 миллиард доллардан асты.
Жаңа қызметкерлер үшін Merrill қаржылық кеңесшілерді оқыту бағдарламасын (Financial Advisors Development Program (FADP)) басқарады.Бұл бес кезеңнен тұратын 43 айлық бағдарлама:
Оқыту: бағдарлау және лицензиялау, бизнес және маркетинг жоспарлары
Дамытушылық: сату дағдылары, мақсатқа негізделген байлықты басқару, іздеу және кездесулер өткізу
1 кезең: алдыңғы кезеңдер бойынша кеңейту
2 кезең: рөлдерді, міндеттерді, іс-әрекеттерді меңгеру және жүйелер мен құралдар бойынша біліктілікті арттыру
3 кезең: Клиенттерге қызмет көрсету, жүйелер мен құралдар бойынша біліктілікті арттыру
Соңғы өсім
Қаржылық дағдарыстан кейін, 2009-2012 жылдар аралығында Эдвард Джонстың таза кірісі 42% -ға өсіп, 2012 жылы 5 миллиард доллардың астына жетті.19 2019 жылға қарай Эдвард Джонстың кірісі 9,4 миллиард долларды құрады. Керісінше, Merrill 2009-2012 жылдар аралығында 10% өсіп, 13,8 миллиард долларды құрап отыр. 2019 жылға қарай Merrill кірісі 16,1 миллиард долларға жетті.
Төменгі сызық
Эдвард Джонс пен Меррилл – нарықтағы ең ежелгі және қалыптасқан екі инвестициялық фирманың өкілі. Кәсіпке кіріскісі келетін брокерлер мен жоспарлаушылар екі фирмада да кешенді оқыту бағдарламаларын табады. Эдвард Джонс артқы кеңсенің толық қолдауын және жаңа жалданушыларға филиалдың әкімшісін ұсынады, ал Merrill тәжірибелі кеңесшінің тәлімгерлігі мен ірі корпоративтік банктің қолдауын ұсынатын кеңейтілген оқыту бағдарламасын ұсынады.