Инфляциядан қорғауға арналған 9 негізгі актив

Инфляциядан қорғауға арналған 9 негізгі актив қандай?

Бүгін доллар 10 жыл ішінде тауарлардың бірдей құнын сатып алмайды. Бұл инфляцияға байланысты. Инфляция экономикадағы тауарлар мен қызметтер қоржынының орташа бағасын өлшейді. Бұл белгілі бір валюта мөлшерін бұрынғыдан азырақ сатып алуға мүмкіндік беретін кезеңдегі бағаның өсуі.

Инфляция – бұл нарықтық экономикадағы заңды құбылыс, ал тәртіпті инвестор инфляциялық климат кезінде нарықтан асып түсетін активтер кластары үшін идеяларды дамыта отырып, инфляцияны жоспарлай алады.

Инфляциядан қорғаудың негізгі 9 активін түсіну

Экономикадағы инфляция деңгейі ағымдағы оқиғаларға байланысты өзгереді. Жалақының өсуі және шикізаттың, мысалы, мұнайдың тез өсуі инфляцияға ықпал ететін екі фактор.

Негізгі өнімдер

  • Инфляция нарықтық экономикада орын алады, бірақ инвесторлар инфляциялық климат кезінде нарықтан озып кетуге бейім актив кластарына инвестициялау арқылы инфляцияны жоспарлай алады.
  • Кез-келген әртараптандырылған портфолионың көмегімен инфляциядан қорғалған активтер сыныптарын бақылау тізімінде ұстаңыз, содан кейін инфляцияны көргенде таңқаларлық инфляция соққан кезде сіздің портфолиоңыздың өсуіне көмектеседі.
  • Инфляцияға қарсы жалпы активтерге алтын, тауарлар, жылжымайтын мүлікке түрлі инвестициялар және TIPS жатады.

Инфляцияға қарсы активтер сыныптарын бақылау тізімінде ұстап отыру, содан кейін инфляцияның нақты, органикалық өсу экономикасында қалыптаса бастағанын көргенде таңқаларлық жағдай сіздің портфолиаңыздың инфляция болған кезде өсуіне көмектеседі.

9. Алтын

хеджирлеуді инфляцияға қарсы. Шындығында, көптеген адамдар алтынға «баламалы валюта» ретінде қарады, әсіресе валютасы құнын жоғалтатын елдер. Бұл елдер алтын немесе басқа да күшті валюталарды өздерінің валюталары құлдыраған кезде пайдаланады. Алтын – бұл нақты, физикалық актив және оның құндылығын көбіне ұстап тұруға бейім.

Алайда, алтын инфляцияға қарсы нағыз мінсіз қорғаныс емес. Инфляция көтерілген кезде орталық банктер ақша-несие саясатының бөлігі ретінде пайыздық мөлшерлемені көтеруге бейім. Активке кірістілік әкелмейтін алтын сияқты ұстау активті ұстау сияқты маңызды емес, әсіресе кірістер жоғарырақ болған кезде ставкалар жоғарылаған кезде.

Инфляциядан қорғану үшін инвестициялауға болатын жақсы активтер бар. Бірақ кез-келген күшті портфолио сияқты әртараптандыру да маңызды, егер сіз алтынға инвестиция салуды ойласаңыз, онда SPDR Gold Shares ETF ( GLD ) маңызды мәселе болып табылады.

8. Тауарлар

Тауар – бұл астық, бағалы металдар, электр энергиясы, май, сиыр еті, апельсин шырыны және табиғи газ, сондай-ақ шетелдік валюталар, эмиссиялар және басқа да кейбір қаржы құралдарын қамтитын кең категория. Тауарлар мен инфляция ерекше қатынасқа ие, мұнда тауарлар болашақ инфляцияның көрсеткіші болып табылады. Тауардың бағасы өскен сайын, тауар өндіруге пайдаланылатын өнімнің бағасы да өседі.

Бақытымызға орай, тауарларды биржалық саудалық қорлар (ETF) арқылы кеңінен инвестициялауға болады. IShares S&P GSCI тауарлық индекстелген сенім ( GSG ) – бұл ETF тауарына назар аударуға тұрарлық.

7. 60/40 акциялар / облигациялар портфолиосы

Акциялар / облигациялардың 60/40 портфелі консервативті портфолиодағы акциялар мен облигациялардың қауіпсіз, дәстүрлі қоспасы болып саналады. Егер сіз жұмысты өз бетіңізше жасағыңыз келмесе және осындай портфолионы жинау үшін инвестициялық кеңесшіге ақша төлегіңіз келмесе, Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ) -ке инвестиция салуды қарастырыңыз.

6. Жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялар (РЕИТ)

Жылжымайтын мүлікті инвестициялау тресттері (РЕИТ) – бұл кірістер әкелетін жылжымайтын мүлікке иелік ететін және жұмыс істейтін компаниялар. Инфляция жоғарылаған кезде жылжымайтын мүлік бағасы мен жалға беруден түсетін пайда көбейеді. REIT өзінің инвесторларына дивидендтер төлейтін жылжымайтын мүлік пулынан тұрады. Егер сіз төмен шығындар коэффициентімен бірге жылжымайтын мүлікке кең әсер еткіңіз келсе, Vanguard Real Estate ETF ( VNQ ) туралы ойланыңыз.

5. S&P 500

Акциялар ұзақ мерзімді перспективада ең жоғары әлеуетті ұсынады. Егер сіз S&P 500-ге, АҚШ-тың 500 ең ірі мемлекеттік компанияларының индексіне ақша салғыңыз келсе немесе оны қарау тізіміне енгізетін ETF-ті ұнатсаңыз, SPDR S&P 500 ETF ( SPY ) туралы біліңіз.

4. Жылжымайтын мүлік кірісі

Жылжымайтын мүлік кірісі – бұл мүлікті жалға беруден алынған табыс. Жылжымайтын мүлік инфляциямен жақсы жұмыс істейді, инфляция жоғарылаған сайын, меншік құнын жоғарылатады, сондай-ақ үй иесінің жалға алу ақысы қаншаға өседі және уақыт өте келе жалға алу кірісі көп болады. Бұл инфляция деңгейінің көтерілуіне ықпал етеді. Болашақта әсер ету үшін VanEck Vectors Mortgage REIT Income ETF ( MORT ) қарастырыңыз.

3. Bloomberg Barclays жиынтық облигациялар индексі

Bloomberg Barclays жиынтық Bond Index АҚШ облигациялар нарығы өлшейді нарықтық индексі болып табылады. Барлық облигациялар индексте қамтылған: мемлекеттік, корпоративтік, салық салынатын және муниципалдық облигациялар. Бұл индекске ақша салу үшін инвесторлар индекстің өнімділігін қайталауға бағытталған қаражатқа ақша сала алады. Бұл индексті бақылайтын көптеген қорлар бар, олардың бірі iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Қарыздар

А ұштастырды несие қазірдің өзінде борыштың жоғары деңгейі немесе төмен несиелік рейтингін компанияларға жасалған несие болып табылады. Бұл несиелер төлемеу қаупіне ие, сондықтан қарыз алушыға қымбат.

Активтер сыныбы ретінде левередждік несиелер, әдетте, кепілдік берілген несиелік міндеттемелер (ЖКС) деп аталады. Бұл бір бағалы қағазға біріктірілген бірнеше несиелер. Инвестор жоспарланған қарыз төлемдерін негізгі несиелерден алады. Әдетте CLO өзгермелі мөлшерлеме кірісіне ие, бұл оларды инфляциядан жақсы қорғаныс етеді. Егер сіз осы тәсілге бір сәтте қызығушылық танытсаңыз, Invesco аға несиесі ETF ( BKLN ) туралы ойланыңыз.

1. КЕҢЕСТЕР

 Инвесторларды инфляциядан айқын қорғау мақсатында АҚШ-тың қазынашылық міндеттемелерінің бір түрі болып табылатын қазынашылық инфляциямен қорғалған бағалы қағаздар (TIPS) инфляцияға индекстеледі. Жылына екі рет TIPS белгіленген мөлшерлемемен төлейді. TIPS негізгі мәні инфляция деңгейіне байланысты өзгереді, сондықтан кірістілік ставкасы түзетілген негізгі соманы қамтиды. TIPS үш мерзімде келеді: бес жылдық, 10 жылдық және 30 жылдық.

Егер сіз ETF-ді көлік құралы ретінде пайдалануды ұнатсаңыз, төмендегі үш таңдау сізге ұнауы мүмкін.

IShares TIPS облигациясы ETF (TIP)

Schwab US TIPS ETF (SCHP)

FlexShares iBoxx 3 жылдық мақсатты ұзақтығы TIPS индексі ETF (TDTT)