Жаңадан бастаушыларға арналған 7 үздік ETF сауда-саттық стратегиясы

Биржалық сауда-саттық қорлары (ETF) бастаушы инвесторлар үшін өте қолайлы, өйткені шығындар коэффициенті, өтімділіктің көптігі, инвестициялық таңдау ауқымы, диверсификация, инвестициялардың төменгі шегі және т.с.с. Бұл мүмкіндіктер ETF-ті жаңа трейдерлер мен инвесторлар қолданатын әр түрлі сауда және инвестициялық стратегиялар үшін керемет көлік құралдары етеді. Төменде бастаушыларға арналған ETF-тің жеті үздік стратегиясы келтірілген, олар белгілі бір тәртіппен ұсынылмаған. 


Негізгі өнімдер

  • ETF трейдерлер мен инвесторлар үшін кең индекстерді немесе бір ғана қауіпсіздіктегі секторларды жинайтын танымал өнім болып табылады.
  • ETF сонымен қатар әртүрлі актив сыныптары үшін бар, мысалы, индекстің бірнеше еселенгенін қайтаратын инвестициялар немесе индекс төмендеген кезде мәні өсетін кері ETF.
  • Ерекше табиғаты болғандықтан, ETF инвестицияларын максимизациялау үшін бірнеше стратегияны қолдануға болады.

1. Доллар мен шығындарды орташаландыру

Біз ең қарапайым стратегиядан бастаймыз: доллар құнын орташаландыру. Долларлық шығындардың орташалануы – бұл активтің өзіндік құнының өзгеруіне қарамастан, тұрақты кесте бойынша белгіленген долларлық соманы сатып алу әдісі. Бастапқы инвесторлар дегеніміз – жұмыс күшінде бір-екі жыл болған және тұрақты табысы бар, олар ай сайын аздап ақша жинай алатын жастар.

Мұндай инвесторлар ай сайын бірнеше жүз доллар алып, оны төмен пайыздық жинақ шотына салудың орнына оны ETF немесе ETF тобына салуы керек.

Артықшылықтары

Жаңадан бастаушылар үшін мерзімді инвестициялаудың екі маңызды артықшылығы бар. Біріншісі – бұл жинақтау процесіне тәртіп береді. Көптеген қаржылық жоспарлаушылар кеңес бергендей, алдымен өзіңізге ақша төлеу өте маңызды, оған үнемі үнемдеу арқылы қол жеткізесіз.

Екінші артықшылығы – ETF-ке ай сайынғы белгіленген долларлық соманы инвестициялау арқылы – доллар шығынын орташаландырудың негізгі алғышарты – сіз ETF бағасы төмен болған кезде көп бірлік жинайсыз, ал ETF бағасы жоғары болған кезде аз бірлік аласыз, осылайша сіздің акцияларыңыздың құнын орташаландыру. Уақыт өте келе, бұл тәртіпке өте берік бола алады, тек егер адам тәртіпке сүйенсе.

Мысалы, сізS&P 500 индексін бақылайтынETF SPDR S&P 500 ETF (SPY )-ге 2012 жылдың қыркүйек айынан бастап 2015 жылдың тамыз айына дейін әр айдың бірінші жұлдызында 500 доллар салдыңыз деп айтыңыз.  Осылайша, 2012 жылдың қыркүйегінде SPY бөлімшелері 136,16 доллардан сауда жасағанда, 500 доллар сізден 3,67 бірлікті алар еді, бірақ үш жылдан кейін, бөлімшелер 200 долларға жуық сауда жасағанда, ай сайынғы 500 доллардан тұратын инвестиция сізге 2,53 бірлік беретін еді.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

Үш жылдық кезеңде сіз барлығы 103,79 SPY бірлігін сатып алар едіңіз (дивидендтер мен бөліністерге түзетілген жабылу бағаларына негізделген).Кезде Жабылу бағасы тамызда 14, 2015 $ 209,42, бұл бірлік бар үшін, $ 21.735 құны еді орташа жылдық қайтару дерлік 13%.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек

2. Активтерді бөлу

Активтерді бөлу, бұл портфолионың бір бөлігін әр түрлі активтер санатына бөлуді білдіреді – мысалы, акциялар, облигациялар, тауарлар және әртараптандыру мақсатында ақша қаражаттары – инвестициялаудың қуатты құралы болып табылады. Көптеген ETF үшін инвестициялардың төменгі шегі жаңадан бастаушыға тәуекелге төзімділікке байланысты активтерді бөлудің негізгі стратегиясын іске асыруды жеңілдетеді.

Мысал ретінде, жас инвесторлар 20 жастан асқан кезде 100% үлестік ETF-ке инвестициялануы мүмкін, өйткені олардың ұзақ мерзімдері және ұзақ тәуекелге төзімділігі. Бірақ олар 30 жасқа толғанда және отбасын құру және үй сатып алу сияқты өмірлік циклдегі үлкен өзгерістерге кіріскенде, олар аз агрессивті инвестициялық араласуға ауысуы мүмкін, мысалы, акциялардың 60% -ы және облигацияларының 40% -ы сияқты. 

3. Свинг саудасы

Свинг-саудалар – бұл акциялардың немесе валюта немесе тауар сияқты басқа құралдардың едәуір ауытқуларын пайдалануды көздейтін сауда. Олар сирек түнде ашық қалдырылатын күнделікті сауда-саттықтан айырмашылығы, бірнеше күннен бірнеше аптаға дейін жұмыс істей алады.

Оларды сауда-саттыққа қолайлы ететін ETF атрибуттары олардың әртараптандырылуы және қатаң ұсыныстар мен спрэдтер болып табылады. Сонымен қатар, ETF көптеген әр түрлі инвестициялық сыныптар мен көптеген секторлар үшін қол жетімді болғандықтан, бастаушы ETF-ті белгілі бір тәжірибесі немесе білімі бар секторға немесе активтер класына негізделген сауда-саттықты таңдай алады.

Мысалы, технологиялық білімі бар адамNasdaq-100 индексін бақылайтынInvesco QQQ ETF ( трейдер Invesco DB тауар индексін қадағалау қоры (DBC )сияқты көптеген тауарлық ETF-тердің бірін сатуды жөн көруі мүмкін.

ETFs әдетте, өйткені себеттер акцияларын немесе басқа да активтер, олар бір қорын ретінде бағаның өсу дәрежесі бірдей көрсетеді мүмкін емес бұқа нарығында. Сол сияқты, олардың әртараптандырылуы оларды жалғыз акцияларға қарағанда үлкен төмен қарай жылжуға аз сезімтал етеді. Бұл жаңадан бастаушылар үшін маңызды болып саналатын капиталды эрозиядан қорғауды қамтамасыз етеді.

4. Саланы айналдыру

ETF жаңа бастаушыларға экономикалық айналымның әр түрлі кезеңдеріне сүйене отырып, сектор ауысуын жүргізуді салыстырмалы түрде жеңілдетеді.Мысалы, инвестор биотехнология секторына iShares Nasdaq Biotechnology ETF ( тұтынушылардың қапсырмасы сияқты тұтынушылық степлер сияқты қорғаныс секторына ауысқысы келуі мүмкін, бұл SPDR Fund (Consumer Staples Select секторы)( 

5. Қысқа сатылым

Қысқа сату, қарызға алынған бағалы қағазды немесе қаржы құралын сату,  әдетте, инвесторлардың көпшілігі үшін өте қауіпті әрекет болып табылады, бірақ жаңадан бастаушыларға бұлай етуге болмайды. Алайда, ETF арқылы қысқа сатылым жеке акциялардың қысқаруынан гөрі қысқа сығылу қаупінің төмендігіне байланысты, яғни бағалы қағаздар немесе тауарлар қатты қысқарған сауда-саттық сценарийі, сондай-ақ қарыз алудың өзіндік құны айтарлықтай төмен акцияны қысқа мерзімді пайызбен қысқартуға кеткен шығындармен). Бұл тәуекелді азайту туралы ойлар бастаушы үшін маңызды.

ETF арқылы қысқа сату сонымен қатар трейдерге кең инвестициялық тақырыпты пайдалануға мүмкіндік береді. Осылайша, шорт тәуекелдерін жақсы білетін және дамушы нарықтарда қысқа позицияны бастағысы келетін озық бастаушы (егер мұндай оксиморон болса) iShares MSCI Emerging Markets ETF ( бағаның өзгеруіне екі-үш есеге тең нәтиже іздейтін екі немесе үш тұтқалы кері ETF-терден аулақ болатынын ескеріңіз, өйткені бұл тәуекел дәрежесі тән осы ETF-де. 

6. Маусымдық тенденцияларға ставка жасау

ETFs, сондай-ақ бастауыш үшін жақсы құрал болып табылады капиталдандыру маусымдық үрдістер туралы. Екі белгілі маусымдық тенденцияны қарастырайық. Біріншісі мамырдағы сату деп аталады және құбылыс жоғалады. Бұл АҚШ-тың акцияларының қараша-сәуір кезеңімен салыстырғанда алты айлық мамыр-қазан кезеңінде тарихи түрде нашар жұмыс істегендігін білдіреді.

Басқа маусымдық үрдіс – үйлену маусымы мен Үндістанның дивали шамдар фестивалі алдындағы үлкен сұранысының арқасында қыркүйек пен қазан айларында алтынның өсу тенденциясы, әдетте қазан айының ортасы мен қараша айының ортасында түседі.  Нарықтық әлсіздіктің кең тенденциясын SPDR S&P 500 ETF-ті сәуірдің аяғында немесе мамырдың басында басу және қысқа позицияны қазан айының соңында, дәл сол айға тән нарықтық жағдай орын алғаннан кейін жабу арқылы пайдалануға болады.

Жаңадан бастаушы, жаздың соңындаSPDR Gold Trust (GLD )сияқты танымал алтын ETF бірліктерін сатып алып, екі айдан кейін позицияны жабуарқылы алтынның маусымдық беріктігін қолдана алады.  Маусымдық үрдістер әрдайым болжам бойынша бола бермейтінін ескеріңіз, және үлкен шығындар қаупін жабу үшін мұндай сауда позицияларына тоқтату шығындары ұсынылады. 

7. Хеджирлеу

Жаңадан бастаушыға кейде мұрагерлік нәтижесінде алынған, мүмкін, айтарлықтай портфолиодағы жағымсыз тәуекелді хеджирлеу немесе қорғау қажет болуы мүмкін.

Сізге АҚШ-тың көк чиптерінің айтарлықтай портфолиосы мұрагер болды және АҚШ акцияларының үлкен құлдырау қаупі сізді мазалайды делік.Шешімнің бірі – пут опцияларын сатып алу.Алайда, жаңадан бастағандардың көпшілігі опциондық сауда стратегияларын білмейтіндіктен, балама стратегия SPDR S&P 500 ETF немесе SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA )сияқты кең нарықтағы ETF-терде қысқа позицияны бастау болып табылады.

Егер нарық күткендей құлдыраса, сіздің көк чиптегі капитал позицияңыз тиімді хеджирленетін болады, өйткені сіздің портфолиоыңыздағы құлдырау қысқа ETF позициясындағы пайда есебінен өтеледі. Нарық алға жылжыған жағдайда сіздің кірістеріңіз де шектелетінін ескеріңіз, өйткені сіздің портфолиоңыздағы пайда қысқа ETF позициясындағы шығындармен өтеледі. Осыған қарамастан, ETF жаңадан бастаушыларға хеджирлеудің салыстырмалы түрде қарапайым және тиімді әдісін ұсынады.

Төменгі сызық

Биржалық саудалық қорлар көптеген ерекшеліктерге ие, бұл оларды бастаушы трейдерлер мен инвесторлар үшін тамаша құрал етеді. Кейбір ETF сауда-саттық стратегиялары әсіресе жаңадан бастаушылар үшін қолайлы – доллар құнын орташаландыру, активтерді орналастыру, сауда-саттық, сектор айналымы, қысқа сату, маусымдық үрдістер және хеджирлеу.