Рецессияға дәлел бола алатын 6 ETF
Егер сіз қор нарығын түзету немесе аю нарығының аумағына кіру туралы алаңдасаңыз, онда сіз төменде қамтылған биржалық саудалық қорларды (ETF) қарастырғыңыз келеді. Олардың барлығы сізге бүкіл ETF әлеміндегі ETF-тердің көпшілігіне қарағанда жағымсыз қорғаныс береді. Дегенмен, осы ETF туралы білуге тура келетін кейбір қате түсініктер бар.
Сізге ыңғайлы болу үшін төмендегі ETF екі топқа бөлінді: жоғарғы деңгейлі және екінші деңгейлі. Біз әрбір ETF бойынша негізгі деректерді ұсынамыз және оның 2008 жылғы деңгеймен салыстырғанда үлкен құлдырауға байланысты нарықтық құлдырауынан кейінгі 2009 жылғы ең төменгі көрсеткішті көрсетеміз.
Негізгі өнімдер
- Құлдырауды күтіп отырған инвесторлар диверсификациялау арқылы тәуекелді төмендетудің бір әдісі ретінде биржалық саудалық қорларды (ETF) қолдана алады.
- Тұтынушыларға және циклдік емес өнімдерге мамандандырылған ETF үлкен рецессия кезінде кең нарықтан озып кетті және болашақ құлдырау жағдайында сақталуы мүмкін.
- Мұнда біз ең жақсы нәтиже беретін алты ETF-ті 2008 жылғы нарықтағы ең жоғары деңгейден 2009 жылғы ең төменгі деңгейге дейін қарастырамыз.
Жоғары деңгей
Жоғары деңгейлі ETF-тер басқарудағы активтердің көп мөлшері және нарықта өтімділіктің көп мөлшері ретінде анықталады.
Тұтынушылардың қапсырмалары SPDR ETF (XLP) секторын таңдайды
- Мақсаты : Тұтынушылардың қапсырмаларын таңдау секторының индексінің көрсеткіштерін қадағалайды
- Жалпы активтер : $ 13,5 млрд (31 желтоқсан 2020 ж.)
- Басталу күні: 1998 жылғы 16 желтоқсан
- Күнделікті орташа көлемі: 18 млн
- Дивидендтің кірістілігі : 2,45%
- Шығыстар коэффициенті: 0,13%
- Үздік үш холдинг:
- Procter & Gamble Co. ( PG ): 16,43%
- Coca-Cola Co. ( KO ): 10,22%
- Pepsi Co Inc. ( PEP ): 10.037%
- 2008 жылдың сәуір айындағы ең жоғарғы деңгей (апатқа дейінгі) : 28,49 доллар
- 2009 жылдың ақпан айы төмен (нарықтағы құлдыраудың төменгі деңгейі) : $ 20,36
Талдау : XLF 2008-09 ж.ж. аралығында салыстырмалы түрде құрдастарынан озып шықты. Бұл ең өтімді және белсенді саудаланатын, тұтынушылардың негізгі биржалық қоры болып қала береді.
IShares АҚШ денсаулық сақтау провайдері (IHF)
- Мақсаты : Доу Джонстың АҚШ-тың денсаулық сақтау саласындағы таңдаулы қызмет көрсетушілер индексінің көрсеткіштерін қадағалайды
- Жалпы активтер : 1,1 миллиард доллар (2020 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша)
- Түзілу мерзімі: 2006 жылғы 1 мамыр
- Күнделікті орташа көлемі: 110 000
- Дивидендтің кірістілігі: 0,62%
- Шығыстар коэффициенті: 0,42%
- Үздік үш холдинг :
- UnitedHealth Group, Inc. ( UNH ): 22,23%
- CVS денсаулық корпорациясы ( CVS ): 14,25%
- Cigna Corp. ( CI ): 6,96%
- Сәуір 2008 жоғары: $ 49,69
- Ақпан 2009 төмен: $ 30,13
Талдау : IHF соңғы дағдарыс кезінде өте жақсы ұстай алмады, егер тағы бір дағдарыс болса, оны бағалау мүмкін емес. Дегенмен, Baby Boomers денсаулыққа қатысты көптеген өнімдер мен қызметтерді қажет ететін жасқа қадам басқаннан бері өткен уақытқа қарағанда жақсы болуы мүмкін.
Авангардтық дивидендтерді бағалау ETF (VIG)
- Мақсаты: NASDAQ US Dividend Achievers Select Index көрсеткіштерін қадағалайды
- Жалпы активтер : 53 миллиард доллар (2020 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша)
- Түзілген күні: 2006 жылғы 21 сәуір
- Тәуліктік орташа көлемі: 2,4 млн
- Дивидендтің кірістілігі: 1,61%
- Шығыстар коэффициенті: 0,06%
- Үздік үш холдинг:
- Microsoft корпорациясы ( MSFT ): 5,42%
- Visa Inc. ( V ): 4,5%
- Procter & Gamble Co. ( PG ): 4,31%
- Сәуір 2008 жоғары: 55,19 доллар
- 2009 жылдың ақпан айы төмен: 33,18 доллар
Талдау : соңғы дағдарыс кезінде VIG ұстай алмады. Бұл болашақта да болуы мүмкін. Екінші жағынан, бұл аз шығынды ETF дивидендтерін уақыт өте келе көбейткен компаниялардың қызметін қадағалайды.
Мұндай компаниялар әрдайым сау балансты иемденеді және ақша ағындарын қалыптастырады. Сондықтан олар дауылды жеңе алады. Мұндағы дұрыс тәсіл – бұл элиталық компаниялардың кері серпілуіне уақыт мәселесі екенін біле отырып, кез-келген құлдырауға VIG сатып алу.
2 деңгей
Екінші деңгейдегі ETF-дің өтімділігі мен активтері біршама төмен, олардың портфолиосында көлемі аз және құбылмалы қорлары бар.
Utilities SPDR ETF (XLU) секторын таңдау
- Мақсаты: Коммуналдық қызметтерді таңдау индексінің көрсеткіштерін қадағалайды
- Жалпы активтер: 11,8 миллиард доллар (2020 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша)
- Басталу күні: 1998 жылғы 16 желтоқсан
- Күнделікті орташа көлемі: 23,4 млн
- Дивидендтің кірістілігі: 3,1%
- Шығыстар коэффициенті: 0,13%
- Үздік үш холдинг:
- NextEra Energy, Inc. ( NEE ): 15,37%
- Dominion Energy ( D ): 7,77%
- Duke Energy Corp. ( DUK ): 7,71%
- Сәуір 2008 жоғары: 41,31 доллар
- Ақпан 2009 төмен: $ 25,35
Талдау : егер сіз «рецессияға төзімді ETF-терді» зерттейтін болсаңыз, онда сіз бұл тізімде жиі XLU таба аласыз. Бірақ сондықтан сіз оқығандарыңызға мұқият болуыңыз керек. Көріп отырғаныңыздай, XLU соңғы дағдарыс кезінде онша шыдамады. Бұл келесі дағдарыс кезінде де болуы мүмкін. Жалпы коммуналдық қызметтер қауіпсіз деп саналса да, мәселе олардың пайдаланылуында. Сондықтан пайыздық мөлшерлеме өскен кезде олардың қарыздары қымбаттайды.
Қарыз капиталының ара герцогы, NextEra Энергетика және Оңтүстік Co. тиісінше 1,04, 1,44, және 1.17, болып табылады. Бұл қорқынышты коэффициенттер емес, бірақ олар жоғары пайыздық ортада да жұбатпайды.
The Invesco динамикалық тамақ және сусын ETF (PBJ)
- Мақсаты: Dynamic Food & Beverage Intellidex индексінің көрсеткіштерін қадағалайды.
- Жалпы активтер: $ 69,4 млн (2020 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша)
- Түсу мерзімі: 2005 жылғы 23 маусым
- Күнделікті орташа көлемі: 17 909
- Дивидендтің кірістілігі: 1,17%
- Шығыстар коэффициенті: 0,63%
- Үздік үш холдинг :
- General Mills, Inc. ( GIS ): 5,80%
- Mondelez International Inc. ( MDLZ ): 5,07%
- Brown-Forman Corp B класы ( BF. B ): 4.89%
- Сәуір 2008 жоғары: $ 16,82
- 2009 жылдың ақпан айы төмен: 11,13 доллар
Талдау : ең қиын кезеңдерде басқарылатын құлдырау. PBJ ең жақсы жақсыларға азық-түлік пен сусынға инвестиция салады. PBJ Екінші деңгейдегі тізімінде ғана себебі, өйткені 0,63% болып шығыстар қатынасы 2019 жылы 0,57% орташа ЕФО шығыстар пішімінен шамалы жоғары, Бұл жоғары шығыстар қатынасы сіздің пайдаға ішіне жейтін болады және шығындарды жеделдету.
Vanguard тұтынушыларына арналған ETF қаптамасы (VDC)
- Мақсаты : MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50 көрсеткіштерін қадағалайды.
- Жалпы активтер : 5,7 миллиард доллар (2020 жылғы 31 желтоқсандағы жағдай бойынша)
- Басталу күні: 26 қаңтар 2004 ж
- Тәуліктік орташа көлемі: 285,288
- Дивидендтің кірістілігі: 2,23%
- Шығыстар коэффициенті: 0,10%
- Үздік үш холдинг:
- Procter & Gamble Co. ( PG ): 14,61%
- Coca-Cola Co. ( KO ): 11,04%
- Pepsico, Inc. ( PEP ): 9,46%
- Сәуір 2008 жоғары: $ 69,85
- Ақпан 2009 төмен: $ 49.53
Талдау : шығыстардың өте төмен коэффициентін ұсынатын және жоғары деңгейлі компанияларды ұстайтын бұл ETF-мен неге екінші деңгейлі тізімге кіргеніңіз туралы ойлануыңыз мүмкін. Бұған бір сөзбен жауап беруге болады: өтімділік.
Төменгі сызық
Төменгі жағынан қорғау үшін жоғарыдағы ETF-ті қарастырыңыз, әсіресе Top-Tier санатындағы. Егер сіз нарықтықтың құлдырауына шынымен алаңдайтын болсаңыз және теріс қорғанысты қаласаңыз, онда ең қауіпсіз ойын ақшаға көшу болады. Егер нарық ақсаса, онда бұл дефляциялық ортада болады. Егер сіз қолма-қол болсаңыз, онда бұл ақшаның құны өседі (әр доллар әрі қарай жүреді).
* Авторы Дэн Московиц осы мақалада аталған ETF немесе акциялардың ешқайсысына иелік етпейді.