Жылжымайтын мүлікті жоспарлаудың 5 тәсілі

Мүліктің нақты және ағымдағы жоспарын сақтау адам қайтыс болғаннан кейін активтердің тиімді және жүйелі түрде шашырауын қамтамасыз ету үшін өте қажет. Алайда, кішігірім қателік те есеп айырысу процесінде үлкен проблемалар тудыруы мүмкін, және көптеген жағдайларда бұл қателерді ешкім түзете алмайды. Жылжымайтын мүлік жоспарын ақаулы етуі мүмкін бірнеше негізгі қателіктер бар, олардың көпшілігін сіз немесе сіздің клиентіңіздің жоспарын мезгіл-мезгіл қарап, оны жаңартып отыру арқылы оңай болдырмауға болады. Осы қарапайым снафустардың тізіміне мыналар кіреді:


Сіздің бенефициарларыңызды жаңарта алмадыңыз

Некеге тұру, ажырасу, туылу мен өлу сіздің активтеріңізді кім алатындығына әсер етуі мүмкін. Активтеріңізді қалдырғыңыз келетіндердің тиісті бланкілерде нақты тізімделгендігіне көз жеткізіңіз. Осы өзгертулердің кез келгені болған кезде, барлық қаржылық, зейнеткерлік және сақтандыру шоттары мен полистеріне, сондай-ақ сіздің өсиеттеріңізге, сенімгерлік құжаттарыңызға және басқа да заңды құжаттарға дұрыс жаңартулар енгізуді ұмытпаңыз.

Заңдық құжаттарды жіберіп алу 

Сіздің ерік-жігеріңіз тамаша тәртіпте болуы мүмкін, бірақ егер сіздің мүлкіңіздің долларлық құны белгілі бір мөлшерден асып кетсе, бұлсіздің активтеріңіздікөп жағдайда пробация процесіненбосатпайды.Өмірді сақтандыру, зейнетақымен қамсыздандыру жоспары және аннуитеті және қайтыс болу трансферті көрсетілген (TOD) бенефициарыбар кез келген қаржылық шотсияқты кейбір активтер заң бойынша шартты түрде босатылады.  Бірақ басқа активтердің барлығы, әдетте, сіздің мемлекетіңіздің меншігіңізді шешудің осы мемлекет белгілеген процесіне бағынады. Қайтарылатын тірі тресттер – бұл барлық басқа активтерді шартты мерзімнен босату үшін қолданылатын негізгі құрал, бұл ерік-жігерге дауласқан жағдайда және сот пен сот шығындары үшін ұзақ уақытқа созылуы мүмкін процесс. Еріксіз сенімге ие болу да үлкен қателік болуы мүмкін, өйткені өсиет – бұл сізге және / немесе сіздің жұбайыңызға немесе серіктесіңізге бірдеңе болса, балалар мен қамқоршылардың қорғаншылықтарын атауға арналған алғашқы құжат. 

Нашар есеп жүргізу 

Сіздің мүлігіңізді қоныстандыратын адамдар сіздің бар активтеріңізді және заттарыңызды іздеуге, ұйымдастыруға және іздеуге көп уақыт пен күш жұмсамай, оларды қайда қарауға бағыттау үшін аз уақытты ұнататыны аз. Кез-келген табысты жылжымайтын мүлік жоспарының түпкілікті кілті – бұл сіздің орындаушыңызға барлығы қай жерде орналасқанын, сіздің банкиріңіз, брокеріңіз, сақтандыру агентіңіз, қаржылық жоспарлаушыңыз сияқты бәрінің аты-жөні мен байланыс ақпаратын баяндайтын қысқаша нұсқаулық. адвокат, жалға беруші немесе жалға алушылар және т.с.с., сондай-ақ сіз қолданатын барлық қаржылық веб-сайттарды олардың есептік жазбаларына қол жетімді болу үшін кіру туралы ақпаратпен бірге тізімдеуіңіз керек.

Нашар байланыс 

Ақшаңызбен немесе мүлігіңізбен бір нәрсе жасайтындығыңызды мұрагерлеріңізге айтып, содан кейін жоспарыңызда осыған байланысты ережелер жасамау – бұл кейбір жағдайларда сезімдерге, қарым-қатынастардың бұзылуына және заңды жанжалдарға зиян келтірудің әдісі. Егер сіздің жағдайыңыз біршама күрделі болса және қосымша түсіндіруді қажет етсе, онда сіздің ниетіңізді сипаттайтын немесе бір нәрсе туралы ойыңызды неге өзгерткеніңіз туралы қарапайым түсініктеме хат жазғаныңыз жөн. Бұл заңдық құқығы болмаса да, жабылу немесе тыныштықты қамтамасыз етуге ұзақ жол жүруі мүмкін. 

Жоспар құрылмады 

Бұл қате тізімдегі ең айқын қате болғанымен, ең кең таралған қателіктердің бірі болып табылады. Тарихта өте ауқатты адамдардың көптеген оқиғалары бар, олар өздерінің барлық мүлкін сот шығындары мен сот шығындарынан жоғалтты, өйткені осы салада алдын-ала жоспарлай алмады. Жоспардың болуы, әсіресе, мүлік салығын төлеуге мәжбүр болатындар үшін өте маңызды. 

Төменгі сызық

Бұл жылжымайтын мүлік саласында жиі кездесетін мүлікті жоспарлаудың кейбір қателіктері. Сіздің немесе клиенттің мүлкінің сіздің қалауыңыз бойынша шашырауын қамтамасыз ету үшін не істеу керектігі туралы көбірек ақпарат алу үшін білікті жылжымайтын мүлік жоспарлау жөніндегі адвокатқа немесе қаржы кеңесшісіне хабарласыңыз