4 Портфолионы басқаруға арналған ең жақсы бағдарламалар


Сіздің портфолиаңызда акциялар, облигациялар, пай қорлары, ETF, 401 (k) s және IRAs сияқты қаржылық активтердің кез-келген тіркесімі болуы мүмкін. Осы активтердің барлығын есепке алу қиын, тіпті егер қиын болмаса да қиын міндет болуы мүмкін. Салық нысандарын алу кезінде жылына бір рет емес, барлық инвестицияларыңыздың не болып жатқанын үнемі білу маңызды.


Бақытымызға орай, бірнеше мобильді қосымшалар сіздің барлық салымдарыңыз туралы нақты уақыт режимінде ақпаратты бір терезеде ұсынады. Міне, сіздің инвестицияларыңызды бір уақытта қадағалайтын портфолионы басқарудың төрт танымал қолданбасы.

Жеке капиталды қаржыландыру

Платформа: iOS, Android, AmazonCost: Тегін

2,4 миллионнан астам адам АҚШ-тың барлық штаттарында 22 000-нан астам инвестициялық клиенттері бар (2019 жылдың желтоқсан айындағы жағдай бойынша) жеке капиталымен қаржысын қадағалайды.  Кез келген дерлік инвестициялық шотты, соның ішінде зейнеткерлік және салық салынатын шоттарды синхрондаңыз, содан кейін нәтижелерін, бөлінуін және төлемдерін оқуға оңай графиктер мен диаграммалармен қадағалаңыз. Инвестицияларды шот, активтер класы немесе жеке қауіпсіздік бойынша қадағалаңыз. «Сіз индексі» жеке капиталы сіздің акцияларыңызды бақылайды және олардың көрсеткіштерін негізгі нарық индекстерімен салыстырады, осылайша сіз өзіңіздің акцияларыңыз, қолма-қол ақшаңыз, ETF және өзара қор позицияларыңыз бойынша жағдайыңызды біле аласыз.

Портфолионы тексеру мүмкіндігі сіздің қорларыңыздағы ақшаны үнемдеуге болатындығын анықтайды, және активтерді бөлуге шолу әртараптандыру мүмкіндіктерін ашады. Инвестициялық қажеттіліктеріңізді FaceTime, электрондық пошта немесе телефон арқылы талқылау үшін жеке байлықты басқару жөніндегі кеңесшімен жұмыс жасаңыз. Қолданбаның банк деңгейіндегі қауіпсіздігі екі сатылы қашықтықтан аутентификация процесін қолданады.

Негізгі өнімдер

  • Мобильді портфолионы басқаруға арналған қосымшалар сіздің 401 мыңнан IRA-ға дейінгі инвестицияларыңыз туралы ақпарат бере алады.
  • Портфолионы басқарудың кейбір қосымшалары сіздің бұрыннан бар есептік жазбаларыңызбен синхрондай алады және олардың көпшілігі ақысыз.
  • Ең танымал қосымшалардың қатарына SigFig Wealth Management, Personal Capital және Stock Portfolio Manager кіреді. 

SigFig байлығын басқару 

Платформа: iOS, AndroidCost: Тегін

Инвестициялық компанияның SigFig-тіңWealth Management  бағдарламасын пайдаланып, барлық инвестициялық шоттарыңызды тегін қадағалаңыз.Сізге тиесілі акциялардың, пай қорларының, ETF және опциялардыңнақты уақыт режимінде көрінуі үшін SigFig сіздің инвестициялық шоттарыңызды 50-ден астам жетекші брокерлерден бір бақылау тақтасына автоматты түрде шығарады.  Plus, бұл сіздің 401 (k) жоспарыңыздың және IRA суреттерінің суреттерін ұсынады. Электрондық пошта арқылы сіз апта сайын есептік жазбалардың қысқаша сипаттамаларын, портфолиоға әсер ететін жаңалықтарды және сіздің ең көп пайда тапқан және ұтылғандарға назар аударатын ескертулер аласыз.

Қолданба жасырын төлемдер мен жалғыз акцияларға / салаларға шамадан тыс әсер етуді табу үшін портфолиоңызды автоматты түрде талдайды. Ақылы түрде пайдаланушылар өз кірістерін автоматтандырылған инвестициялау арқылы оңтайландырады. SigFig портфолионы оңтайландырады және оны қайта теңгерімдеу, дивидендтерді қайта инвестициялау және салық тиімді стратегияларымен қадағалап отыру үшін күнделікті бақылауды қамтамасыз етеді.

Тикер: Акциялар портфолиосының менеджері 

Платформа: iOS, құны: ақысыз

Ticker қолданбасы бірнеше қор өсімі, технология, және зейнеткерлік портфельдер-бір бақылау тақтасына портфельдер-ойлаймын басқаруға мүмкіндік береді.  Түрлі-түсті диаграммалар, графиктер және егжей-тегжейлі талдаулар нақты уақыт режиміндегі шот мәндерін, пайда / зиян, күнделікті пайда / шығын, ақша аударымымен бөлінген кірістілік мөлшерлемесін (MWRR) және уақыт бойынша алынған кірістілікті (TWRR), плюс белгісін көрсетеді – маңызды жаңалықтар. Акцияларға, EUR / USD сияқты валюталық жұптарға, инвестициялық қорларға және ETF-ке, соның ішінде дивидендтерге, бөлуге, сатып алуға / сатуға тапсырыстарға, сауда белгісіне, сауда-саттыққа, бағаға, күні мен делдалдық төлемдерге қатысты сауда ақпаратын қолмен енгізіңіз. Бірнеше сағат тізімдері бар акциялардың есебін жүргізіп, акциялар сіз белгілеген триггер деңгейінен жоғары немесе төмен сауда жасайтындығы туралы, ескертулер жасаңыз, баға, көлем және пайыздық өзгерістер негізінде.

Yahoo!Қаржы 

Платформа: iOS, AndroidCost: Тегін

Yahoo!Қаржы қолданбасының дизайны қарапайым, сондықтан сіз акцияларыңызды, тауарларыңызды, облигацияларыңыз бен валюталарыңызды оңай қадағалай аласыз.  Жеке жаңалықтар мен ескертулер алыңыз және нақты уақыт режимінде нарықтың қозғалысын қадағалаңыз. Портфолионың жұмысын қадағалап отырғанда, тізімдерді реттеп, тірі баға ұсыныстарын алыңыз.

Yahoo! Қаржы – АҚШ-тағы күнделікті мазмұны арасында мәліметтер, түсініктемелер және баспасөз хабарламалары бар ең ірі іскери жаңалықтар сайттарының бірі. Әрине, Yahoo! Қаржы қосымшасының пайдаланушылары да бір сәтте бұл бұзылған ақпаратқа жылдам қол жеткізе алады.

Төменгі сызық

Портфолионы басқару бағдарламалары сіздің инвестицияларыңызды кез келген жерден және кез келген уақытта оңай қадағалайды. Басқалары қолмен туралы ақпаратты енгізуді талап, ал кейбіреулер бұрыннан бар шоттарының синхрондау қолданбаларға холдингтер. Кез-келген жағдайда, мұндай қосымшалар минуттық ақпарат береді – сіз қазір қай жерде тұрғаныңызды білесіз – сонымен қатар болашақта қалаған жеріңізге жетуге көмектесетін құралдармен қамтамасыз етеді.