5 танымал портфолио түрлері
Акционерлік инвесторлар әртараптандырудың даналығы туралы үнемі естиді. Бұл жай ғана жұмыртқаларыңызды бір себетке салмаңыз дегенді білдіреді. Әртараптандыру тәуекелді азайтуға көмектеседі және жалпы инвестицияның жақсы қайтарымына әкеледі.
Айтуынша, әртараптандырудың көптеген жолдары бар. Мұны қалай таңдауға болатындығы сізге байланысты. Сіздің болашақтағы мақсаттарыңыз, тәуекелге деген тәбетіңіз және сіздің жеке басыңыз – бәрі факторлар.
Негізгі өнімдер
- Агрессивті портфолио үлкен пайда табуда үлкен тәуекелге барады.
- Қорғаныс портфолиосы құлдырауға төзбейтін тұтынушыларға арналған.
- Кіріс портфелі акционерлерді бөлуге шоғырланған.
- Алыпсатарлық портфолио әлсіздерге арналмаған.
- Гибридті портфолио актив сыныптары бойынша әртараптандырылады.
Төменде инвестициялық портфельдің бес кең түрі келтірілген, олардың әрқайсысына кірісу туралы бірнеше кеңестер берілген. Олардың біреуі немесе бірнешеуінің тіркесімі сіздің қажеттіліктеріңізді қанағаттандыратыны сөзсіз.
Агрессивті портфолио
Ан Агрессивті портфель негабарит пайда іздейді және олармен бірге баруға негабарит тәуекелдерді қабылдайды.
Мұндай портфолио үшін акциялар, әдетте, бета-нұсқасы немесе жалпы нарыққа сезімталдығыжоғары.Жоғары бета-қорлар жалпы нарыққа қарағанда бағаның үлкен ауытқуын сезінеді.Егер акцияның бета-нұсқасы 2,0 болса, онда ол жалпы нарықтан екі бағытта екі бағытта қозғалады.2018-04-21 Аттестатта сөйлеу керек
Агрессивті инвесторлар өздерінің өсуінің бастапқы сатысында тұрған және өзіндік құндылығы бар компанияларды іздейді. Олардың көпшілігі әлі кең таралған үй атаулары емес.
Жылдам өсуді іздеңіз
Табыстың өсуін тездететін, бірақ орташа инвестор әлі таба алмаған компанияларды іздеңіз. Олар көбінесе технологиялар саласында кездеседі, бірақ оларды басқа салаларда да кездестіруге болады.
Агрессивті портфолио құру және сақтау кезінде тәуекелдерді басқару өте маңызды. Шығындарды минимумға дейін азайту және пайда алу – инвестициялаудың осы түріндегі сәттіліктің кілті.
Қорғаныс портфолиосы
Қорғаныс қоры әдетте жоғары бета-нұсқаны көтермейді. Олар кең нарық қозғалыстарынан салыстырмалы түрде оқшауланған.
Негізгі экономикалық іскери циклға сезімтал циклдік қорлардан айырмашылығы, қорғаныс қорлары жаман уақытта да, жақсы уақытта да жақсы нәтиже береді. Жалпы экономика қаншалықты шірік болса да, күнделікті өмірге қажетті өнімдер шығаратын компаниялар аман қалады.
Тұтынушыларға арналған қапсырмаларды іздеңіз
Күнделікті өмірде маңызды нәрселер туралы ойланып, осы тұтынушылық өнімдерді шығаратынкомпанияларды табыңыз.
Бонус ретінде осы компаниялардың көпшілігі дивиденд ұсынады, бұл капиталды жоғалтуды азайтуға көмектеседі . Қорғаныс портфолиосы – көптеген инвесторлар үшін орынды таңдау.
Кірістер портфолиосы
Кіріс портфелі дивидендтерден немесе мүдделі тараптарға бөлудің басқа түрлерінен ақша табатын инвестицияларға бағытталған.
Кірістер портфеліндегі акциялардың бір бөлігі қорғаныс портфеліне сәйкес келуі мүмкін, бірақ мұнда олар ең алдымен жоғары кірістілігі үшін таңдалады.
Кіріс портфелі ақша ағынының оң болуын қамтамасыз етуі керек. Жылжымайтын мүлікке арналған инвестициялық тресттер (РЕИТ) және негізгі серіктестіктер (MLP) табыс әкелетін инвестициялардың мысалдары болып табылады.5 Бұл компаниялар акциялардың акционерлеріне қолайлы салық мәртебесін алу үшін өз пайдасының көп бөлігін қайтарады. РЕИТ, атап айтқанда, жылжымайтын мүлікке иелік ету қиындықтарынсыз инвестициялау тәсілі.
Алайда, бұл қорлар экономикалық климатқа тәуелді екенін де ұмытпаңыз.РЭИТ экономикалық құлдырау кезінде, жаңа құрылыс пен сатып алулар кеуіп қалған кезде соққыны алады.
Жоғары дивидендтер іздеңіз
Инвесторлар пайдасынан айрылған, бірақ жоғары дивидендтік саясатты сақтаған акцияларды іздеуі керек.Бұл кірістерді толықтыра алатын және капитал өсімін қамтамасыз ете алатын компаниялар.Коммуналдық қызметтер және басқа да баяу өсетін салалар – іздеуді бастау үшін тамаша орын.
Кірістер портфелі инвестордың жалақысын немесе зейнетақы табысын толықтыра алады.
Алыпсатарлық портфолио
Осы таңдаудың ішінен алыпсатарлық портфолио құмар ойындарға жақын. Бұл мұнда талқыланған басқаларға қарағанда көбірек тәуекелге баруға алып келеді.
Алыпсатарлық спектакльдерге алғашқы орналастыру (IPO) немесе акцияларды сатып алу мақсаттары деп айтылатын акциялар кіруі мүмкін. Бірыңғай серпінді өнімді жасау үдерісіндегі технологиялар немесе денсаулық сақтау фирмалары осы санатқа кіреді. Өндірістің алғашқы нәтижелерін шығарғалы отырған жас мұнай компаниясы алыпсатарлық ойын болады.
Қаржы кеңесшілері әдетте алып-сатарлық портфельді қаржыландыру үшін адамның активтерінің 10% -дан көп емес бөлігін пайдалануға кеңес береді.9
Левереджді ETF
Левереджмен айналысатын биржалық қорлардың (ETF) қазіргі нарықтардағытанымалдығыспекуляцияны білдіруі мүмкін.11 Олар инвестицияларды тартады, өйткені дұрыс таңдау қысқа мерзімде үлкен пайда әкелуі мүмкін.
Алыпсатарлық портфолио – бұл сәтті жасалуы керек болса, ең көп зерттеуді қажет ететін жалғыз таңдау. Бұған көп жұмыс қажет. Алыпсатарлық акциялар – бұл сіздің сауда-саттыққа салатын классикалық инвестицияңыз емес, сауда-саттық.
Гибридті портфолио
Гибридті портфолио құру облигациялар, тауарлар, жылжымайтын мүлік, тіпті өнер сияқты басқа инвестицияларды тартуды қажет етеді. Гибридті портфолио тәсілінде үлкен икемділік бар.
Араластырыңыз
Дәстүр бойынша, портфолионың бұл түріне көк чипті акциялардың негізгі бөлігі және кейбір жоғары деңгейлі мемлекеттік немесе корпоративтік облигациялар кіреді. Активтердің бір бөлігін REIT және MLP құрауы мүмкін.
Гибридті портфолио акциялар мен облигацияларды салыстырмалы түрде белгіленген пропорцияларда араластырады.Бұл тәсіл активтердің бірнеше кластары бойынша әртараптандыруды ұсынады.Мұның өзі тиімді, өйткені құнды қағаздар мен тұрақты кірістегі бағалы қағаздарбір-бірімен теріс корреляцияға ие болды.
Төменгі сызық
Күннің соңында инвесторлар осы портфолионың барлығын қарастырып, дұрыс біреуін немесе одан да жақсырақ біреуінен дұрыс үйлесімді таңдау керек.
Инвестициялық портфельді құру пассивті, индексті инвестициялау тәсілінен гөрі көбірек күш жұмсауды қажет етеді. Егер сіз мұны жалғыз қаласаңыз, портфолиоңызды қадағалап, оны қайта-қайта теңестіріп отыруыңыз керек. Кез-келген портфолио түріне көп немесе аз әсер ету қосымша тәуекелдерді тудырады.
Қосымша талап етілетін күш-жігерге қарамастан, портфолионы анықтау және құру сіздің инвестициялық сенімділігіңізді арттырып, қаржыңызды басқаруға мүмкіндік береді.